Objectifs de placement couverts à l'examen série 7
Les investissements sont pas exactement one-size-fits-all, afin de demander à un client au sujet de ses objectifs de placement peut être une aide réelle pour la série 7 et le monde réel. Comme un expert financier, vous aurez probablement à aider les clients à cerner quels sont leurs objectifs devraient être. Voici quelques objectifs de placement possibles:
La préservation du capital: Investir dans des valeurs sûres, comme les obligations du gouvernement américain, les obligations municipales, les obligations d'entreprises notées, et ainsi de suite
Le résultat courant: Investir dans des titres (comme les obligations, les actions privilégiées, les fonds de revenu, etc.) qui vont fournir les intérêts ou les dividendes en espèces
La croissance du capital: Investir dans le stock des sociétés relativement jeunes ou ceux qui ont un fort potentiel de croissance
Le rendement total: Investir dans une combinaison d'actions et d'obligations, à la recherche de la croissance et de revenu
Avantages fiscaux: Investir dans des titres (comme les obligations municipales, les programmes de participation directe, régimes de retraite, etc.) qui donnent des allégements fiscaux
Liquidité: Vous cherchez à acheter des titres qui peuvent être achetés et vendus facilement
Diversification: Investir dans des titres de plusieurs sociétés différentes, les municipalités, et / ou le gouvernement américain afin de compenser le risque associé avec seulement posséder un sécurité
Spéculation: Investir dans des titres à risque plus élevé dans une tentative de maximiser les profits si les titres se déplacent dans la bonne direction
Bénéfices commerciaux: Vous cherchez à acheter et vendre des titres sur une base constante
À long terme ou à court terme: Vous cherchez à attacher de l'argent, soit pour une longue période ou un peu de temps
En recommandant des titres à vos clients, vous avez besoin de faire des recommandations qui répondent à leurs objectifs de placement. Certains clients peuvent tenir dans plus d'une catégorie (par exemple, la recherche de la diversification et de liquidité). Tous les clients doivent avoir un portefeuille diversifié (propres à plusieurs titres et / ou types de titres différents). Si un client ne peut pas se permettre de diversifier, vous voulez recommander fonds communs de placement.
La question suivante teste votre capacité à répondre à une question sur les objectifs de placement.
M. Johnson est un investisseur de 60 ans qui est fortement investi dans le marché. M. Johnson est à la recherche d'investir dans plusieurs titres avec un haut degré de liquidité. Lequel des investissements suivants sont moins susceptibles de vous recommander?
(A) DPP
Actions blue chips (B)
(C) T-bills
(D) Fonds communs de placement
La bonne réponse est Choice (A). Parce que M. Johnson est à la recherche pour les titres ayant un degré élevé de liquidité, vous êtes moins susceptibles de recommander DPP, ou des sociétés en commandite, car ils sont des investissements difficiles à obtenir dans et hors de. Vous avez besoin de présélection l'investisseur et l'investisseur doit être acceptée par le commandité. Blue chips, les bons du Trésor, et les fonds communs de placement peuvent tous être achetés et vendus assez facilement.
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