Comment diversifier vos placements ETF sectoriels

Utilisation ETF sectoriels de diversifier votre portefeuille peut être une stratégie avantageuse. Une étude en profondeur sur l'investissement de l'industrie du secteur, fait il ya plusieurs années par les Associés Ibbotson basée à Chicago (maintenant partie de Morningstar), est venu à la conclusion très favorable que l'investissement du secteur - parce que les temps auraient changé - est potentiellement une diversification supérieure à grille (style) investir.

La mondialisation a entraîné une hausse de la corrélation entre capitalisations nationales et internationales stocks- grandes, moyennes et petites sont fortement corrélés les uns aux autres. La performance d'une entreprise est liée davantage à son industrie que dans le pays où il est basé, ou sa capitalisation boursière, a conclu Ibbotson.

Le rapport Ibbotson ne finit pas là. Il a également vanté l'investissement du secteur comme un instrument de qualité supérieure pour peaufiner un portefeuille en fonction de la tolérance au risque de l'investisseur individuel. A modérées, pourraient investisseur utilitaires en surpoids (un secteur moins volatile) - un investisseur plus agressif pourrait faire pencher vers la technologie (whooeee).

Cela sonne comme un bon plan, bien que l'auteur principal de cette étude a dit une fois qu'il a la majeure partie de son portefeuille personnel encore divisé en valeur, la croissance à grande capitalisation, et petite capitalisation. Toutefois, il a certains FNB industrie du secteur (pour affiner), ainsi.

Comment calculer votre secteur optimale ETF mélange

Si vous allez suivre la voie du secteur et de construire votre portefeuille d'actions totalité ou une bonne partie de celui-ci, sur les ETF industrie du secteur, avant de faire quoi que ce soit, jetez un oeil à la répartition des secteurs de l'industrie. Assurez-vous que vous êtes en mesure d'avoir des allocations à tous ou la plupart des grands secteurs de l'économie.

Certains conseillers vous diront de garder vos allocations à peu près proportionnelle à la part de chaque secteur de l'ensemble du marché. Voilà des conseils décent, avec juste un peu de prudence: Aviez-vous pris cette approche en 1999, votre portefeuille aurait été choqué au sommet avec la technologie, compte tenu de la surfacturation brute du secteur à ce moment. (Et vous auriez pris un bain l'année suivante.)

Peu importe ce que les secteurs sont chauds en ce moment, aucun secteur ne devrait jamais constituer plus de 20 pour cent de votre portefeuille d'actions.

Commencez peut-être avec l'attribution à peu près votre portefeuille sectoriel selon la capitalisation boursière de chaque secteur, puis ajuster à partir de là - fondée non pas sur des prédictions boule de cristal de l'avenir, mais sur les caractéristiques uniques de chaque secteur.

Essayer de régler des risques avec le secteur volatilité élevée et faible ETF

Certains secteurs de l'industrie ont historiquement témoigne meilleur rendement et un risque plus élevé. (Rendement et de risque ont tendance à aller main dans la main.) Les mêmes règles applicables à l'investissement de style appliquent à l'investissement du secteur. Savoir combien vous pouvez supporter la volatilité, et ensuite, et seulement alors, construire votre portefeuille en harmonie avec votre tolérance au risque.

Gardez à l'esprit que quelconque un seul secteur - même les services publics, la moins volatile de tous - aura tendance à être plus volatile que l'ensemble du marché parce qu'il ya peu de diversification. Ne pas en abuser!

Enfin, gardez à l'esprit que votre répartition entre actions et obligations sera presque certainement beaucoup plus portant sur votre niveau global de risque et de rendement que sera votre mélange des stocks.