Questions à poser avant d'investir dans des fonds communs de placement de produits

Avant d'investir dans un fonds commun de placement, vous devez recueillir autant d'informations que possible sur le fonds lui-même, ainsi que sur les mécanismes de placement dans le fonds. Vous pouvez obtenir des réponses à ces questions directement à partir du gestionnaire de fonds ou du prospectus du fonds.

Voici quelques questions utiles pour vous aider à zéro dans sur les points clés de l'investissement de fonds communs de placement:

• Quel est l'objectif de placement du fonds? Différents fonds ont des objectifs d'investissement radicalement différentes. Si l'on peut se concentrer sur gains capitaux, un autre peut se spécialiser dans placements à revenu.

• Quels titres ne le fonds investit-il? Un certain nombre de fonds de revendiquer leurs principaux produits de placement sont produits alors qu'en réalité, seul un faible pourcentage du fonds est liée-produits.

• Qui gère le fonds? Vous voulez en savoir autant que possible sur les personnes qui vont être la gestion de votre argent durement gagné. La plupart des gestionnaires de fonds aux États-Unis doivent être enregistrés auprès de la National Association of Securities Dealers (NASD). Vous pouvez obtenir des renseignements sur les antécédents personnels du gestionnaire en vérifiant le site Web de la FINRA.

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  Quelle stratégie le fonds fait utiliser? Certains fonds suivre à faible risque, les stratégies de revenu stable, tandis que d'autres ont une stratégie plus agressive qui utilise beaucoup d'effet de levier. Identifier la stratégie du fonds tout de suite est critique.

• Quel est le profil de l'investisseur type dans ce fonds? Le fonds sera répondre au profil de ses investisseurs, qui peut être n'importe où à partir de très conservatrice à extrêmement agressif.

• Quels sont les principaux risques d'investir dans ce fonds? Chaque fois que vous investissez, vous prenez sur un certain degré de risque: risque de taux d'intérêt, risque de crédit, le risque de perte en capital, risque de liquidité, le risque de couverture, et le risque géopolitique.

• Quel est le bilan de la caisse? Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il est toujours important d'examiner le dossier de la piste du fonds pour avoir une idée des types de rendements les gestionnaires ont obtenus pour leurs investisseurs dans le passé.

• Qu'est-ce que le fonds de après impôts performance? Assurez-vous de porter une attention particulière après impôts retourne quand on regarde la performance historique, parce que ce sont une mesure plus précise de la performance du fonds - et combien d'argent vous arrivez à garder après que vous payez l'Oncle Sam.

• Quels sont les frais et les dépenses du fonds? Frais et dépenses vont toujours coupé en combien d'argent vous pouvez obtenir sur le fonds. Regardez pour les fonds qui ont des frais et des honoraires.

• Quel est le capital minimum un investisseur doit engager? Cela peut varier de 500 $ à 10 000 $ ou plus. L'exigence minimale peut également varier selon le type d'épargnant. Quelqu'un d'investir pour une IRA peut avoir à mettre en place moins d'argent à l'avant que quelqu'un d'investir dans un compte de courtage. Enfin, de nombreux fonds exigent aussi montants supplémentaires minimales après que le montant de l'investissement initial.

• Y at-il différentes catégories d'actions? La plupart des fonds communs de placement offrent plus d'une catégorie d'actions à des investisseurs. Les différentes classes sont basées sur un certain nombre de facteurs, y compris les frais de vente, frais de vente reportés, frais de rachat, et la disponibilité des investisseurs.

• Quelles sont les conséquences fiscales d'un placement dans ce fonds? Parlez-en à votre comptable afin de déterminer les conséquences fiscales d'un investissement que vous faites.