Mélangez et faites correspondre vos différents investissements
Alors, quels types d'investissements, que ce soit les actions, obligations, ou de rentes, vont bien ensemble, et quels types affronter? Vous souhaitez inclure différents types de placements dans un portefeuille, de préférence investissements provenant de différentes classes d'actifs et, le meilleur de tous, les investissements qui ont peu ou pas de corrélation.
Un classe d'actifs est un groupe d'investissements qui partagent des caractéristiques communes. À long terme, des obligations d'entreprises investment grade serait un exemple. Les valeurs de croissance à petite capitalisation serait un autre exemple. Les fiducies de placement immobilier basés aux États-Unies (FPI) seraient un troisième.
Si vous avez déjà un portefeuille rempli de ChickenLickin 'obligations - la dernière chose dont vous avez besoin est une autre ChickenLickin' obligataire. En effet, mettre tous vos oeufs dans le même panier est le moyen le plus sûr de se retrouver avec des œufs brouillés (ou des poulets frits).
Une caractéristique distinctive d'une classe d'actifs est qu'elle tend à effectuer dans les cycles et les cycles de rendement ont tendance à être différent de celui des cycles de performance d'autres classes d'actifs. En d'autres termes, deux classes d'actifs distinctes ont corrélation limitée: Ils ne vont pas se déplacer de haut en bas en même temps. Et ainsi, de les avoir ensemble dans un portefeuille contribue à faire de la voile lisse.
Voici une illustration de la façon dont l'absence de corrélation fonctionne pour diminuer les hauts et les bas d'un portefeuille. La figure montre la performance de deux investissements, que nous appellerons “ investissement volatils A ” et “ investissement volatils B. ”
Ces deux investissements offrent des rendements élevés à long terme positifs et aussi élevé volatility- ils se déplacent de haut en bas comme des bâtons de pogo en vertu d'un enfant hyperactif. Cependant, notez que qu'ils ne montent et descendent en même temps. En fait, ces deux investissements se déplacent dans des directions opposées. Ils sont dits avoir corrélation négative.
En raison de cette corrélation négative (facile à trouver dans les manuels scolaires, très difficile de trouver dans le monde réel), Volatile investissement A et B d'investissement volatils se combinent pour créer un portefeuille avec des rendements Socko mais pas un tout petit peu de volatilité. Cette figure montre ce qui arrive quand vous les mettez ensemble dans le même portefeuille: Vous obtenez le résultat parfait de rendements élevés et pas de fluctuations de prix!
Malheureusement, ceci est seulement un modèle. Trouver deux investissements qui offrent un potentiel de rendement positif élevé à long terme avec une corrélation négative est presque impossible dans le monde réel (bien en trouver un sans l'autre est pas difficile du tout).
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