Comment analyser le risque d'un fonds commun de placement

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Les investisseurs de fonds communs de placement en ligne peuvent obtenir des informations supplémentaires sur le risque de Morningstar. Entrez le symbole de l'OPC au Morningstar.com dans l'ébauche de devis en haut au centre de la page et cliquez sur le bouton de soumission.

Ensuite, cliquez sur les évaluations Onglet des risques sur la nouvelle page qui apparaît, juste sous le nom du fonds. Faites un peu et vous verrez toutes les mesures vitales de risque du fonds, y compris

  • L'écart-type: L'écart type est une façon de mesurer le risque d'un investissement. Tout ce que vous devez savoir est que plus l'écart type est élevé, plus le risque du fonds.




  • Ratio de Sharpe: Cette mesure vous donne un coup d'œil, une idée de combien Bang que vous obtenez à partir du fonds commun de placement pour le risque que vous prenez. Plus le ratio de Sharpe - nommé d'après le prix Nobel William Sharpe -Le plus de retour que vous obtenez pour le risque.

  • R-Squared: Cette mesure vous aide à comprendre combien le mouvement d'un fonds est due à l'arrêt de la gestionnaire de portefeuille et combien est due aux mouvements du marché boursier. Le plus proche de R-Squared est à 100, plus le fonds reflète ce qui se passe dans le marché boursier. Un fonds indiciel suivi de l'indice SP 500, par exemple, aurait un R-carré de très proche de 100.

    Ne payez pas un gestionnaire de fonds communs de placement des honoraires élevés pour seulement investir dans un indice. Vous pourriez payer beaucoup moins et il suffit d'acheter un fonds indiciel. Pour savoir si votre gestionnaire est ombrage le marché, regardez R-Squared. Si un fonds géré activement vous possédez a une R-Squared près de 100, considérer le dumping et l'achat d'un fonds indiciel.

  • Beta: Mesure la sensibilité de votre fonds est de mouvements par le reste du marché boursier. Un fonds avec un bêta de 1 se déplace de haut en bas par le même ordre de grandeur que le marché boursier. Une version bêta de 0,75 montre que le fonds a tendance à sous-performer par 25 pour cent lorsque les gains du marché, mais décline de 25 pour cent moins quand le marché baisse.

    Si vous voulez sautes moins sauvages dans votre vie financière et pouvez accepter des rendements inférieurs à la suite, pour trouver un fonds avec un faible bêta.

  • Alpha: Certainement l'un des meilleurs de statistiques là-bas pour la mesure de fonds communs de placement. Ce numéro unique vous indique si le gestionnaire de portefeuille ajoute de la valeur ou de détruire la valeur. Lorsqu'un fonds a un alpha négatif, ce qui signifie qu'il effectue pire que ce qu'elle devrait, sur la base du montant de risque qui est supposé être.

    Lorsque l'alpha est positif, cela signifie que le gestionnaire ajoute de la valeur en obtenant un meilleur rendement que celui qui serait prévu pour la prise de risque. Toujours chercher des fonds communs de placement avec des alphas positifs. Dans la mesure alpha, Morningstar compare tous les fonds non seulement pour le marché (SP 500), mais aussi à l'indice qui correspond le mieux l'objectif de placement du fonds.

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