Introduction à l'impôt pour les investisseurs en actions

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Il est bon de savoir à l'avance les bases d'imposition sur le revenu ordinaire, des gains en capital et des pertes en capital parce qu'ils peuvent affecter votre stratégie stock d'investissement. Profit que vous faites de vos placements en actions peut être imposé dans l'une des deux façons, selon le type de profit:

  • Revenu ordinaire: Votre bénéfice peut être imposé au même taux que les salaires - à votre taux d'imposition complète, régulière. Si votre tranche d'imposition est de 28 pour cent, par exemple, que est la vitesse à laquelle votre profit de l'investissement sur le revenu ordinaire est imposé. Deux types de bénéfices d'investissement se imposés comme un revenu ordinaire (Commander IRS Publication 550, “ Revenus et dépenses d'investissement, ” pour plus d'information):

  • Dividendes: Lorsque vous recevez des dividendes (soit en espèces ou en actions), ils sont imposés comme un revenu ordinaire. Cela est vrai même si ces dividendes sont dans un plan de réinvestissement des dividendes. Si, toutefois, les dividendes se produisent dans un plan abri de l'impôt, comme un IRA ou 401 (k) le plan, alors qu'ils sont exempts d'impôts pour aussi longtemps qu'ils sont dans le plan.]

    Gardez à l'esprit que les dividendes admissibles sont imposés à un taux inférieur à celui des dividendes non admissibles. UN dividendes admissible est un dividende qui reçoit un traitement fiscal préférentiel par rapport aux autres types de dividendes.




    Note: Au moment de l'écriture, une disposition de la Loi sur les soins abordables protection du patient et, promulguée en 2010, peut pousser le taux d'imposition sur les dividendes à près de 45 pour cent (beurk) alors restez branchés (il peut ou ne peut pas être abrogée ou modifiée au moment où vous lisez ces lignes). Soyez sûr de vérifier avec votre comptable sur celui-ci.

  • Les plus-values ​​à court terme: Si vous vendez stock pour un gain et vous avez possédé le stock pendant un an ou moins, le gain est considéré comme un revenu ordinaire.

    Pour calculer le temps, vous utilisez le date de transaction (ou date d'exécution). Ceci est la date à laquelle vous avez exécuté l'ordre, pas la date de règlement. Toutefois, si ces gains se produisent dans un plan abri de l'impôt, comme un 401 (k) ou une IRA, pas de taxe est déclenchée.

  • Les plus-values ​​à long terme: Ce sont généralement beaucoup mieux pour vous que le revenu ordinaire en ce qui concerne les impôts. Les lois fiscales récompensent les investisseurs patients. Une fois que vous avez tenu le stock pendant au moins un an et un jour (quelle différence un jour fait!), Votre taux d'imposition est réduite. Obtenez plus d'informations sur les gains en capital à l'IRS Publication 550.

    • Vous pouvez contrôler la façon dont vous gérez le fardeau fiscal des bénéfices de votre investissement. Les gains sont imposables que si une vente a effectivement lieu (en d'autres termes, que si le gain est “ réalisé ”). Jusqu'à ce que vous vendez, ce gain est “ latents ”. Temps de vos ventes d'actions soigneusement et de tenir à des stocks pour au moins un an afin de minimiser le montant des impôts que vous devez payer sur eux.

    Lorsque vous achetez des actions, enregistrer la date d'achat et le coût base (le prix d'achat des actions ainsi que tous les frais accessoires, tels que les commissions). La date d'achat (aussi connu comme la date d'exécution) aide à établir la tenue période (combien de temps vous êtes le propriétaire des stocks) qui détermine si vos gains sont à court terme ou à long terme.

    Tout gain (ou perte) d'une vente à découvert est considéré comme court terme indépendamment de combien de temps la position est maintenue ouverte.

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