L'examen de votre allocation d'investissement
Votre tolérance au risque d'investissement est un facteur important pour décider où vous voulez mettre vos dollars d'investissement, autrement connu comme l'allocation du portefeuille. Une fois que vous déterminer combien de risque que vous êtes prêt à prendre, l'étape suivante consiste à déterminer si pour la répartition de votre portefeuille de placements actuel est correct. Pour ce faire, calculer la composition de votre portefeuille actuel et le comparer ensuite à un mélange d'actifs qui peut être plus approprié pour vous.
Utilisation de la feuille de calcul de répartition Mon portefeuille actuel, la liste des investissements que vous avez. Les résultats de cet exercice vous fournir la répartition de votre portefeuille de placements actuel. De là, vous pouvez mieux évaluer si cette allocation est adapté à vos besoins et objectifs.
Cliquez ici pour télécharger et imprimer la feuille de calcul de répartition Mon portefeuille actuel.
Si vous avez des difficultés à déterminer la sous-catégorie pour un investissement spécifique, vérifiez le prospectus que l'investissement ou le rapport annuel. (Le prospectus est la brochure que vous recevez lorsque vous faites l'investissement en premier lieu. Si vous ne disposez pas d'une copie, vous pouvez demander à un autre de la société qui vous a vendu l'investissement. Les rapports annuels sont envoyés à vous automatiquement une fois un an. Vous pouvez également demander à ces livrets directement auprès du fournisseur de l'investissement.) Si vous avez accès à Internet, la meilleure façon de déterminer la sous-catégorie d'un investissement est en visitant le site Web de Morningstar, qui fournit certains des meilleurs articles gratuitement et à faible coût , des outils, et la recherche sur les actions, fonds négociés en bourse et les fonds mutuels.
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