Comment trouver le juste équilibre et éviter les manies

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Si vous investir dans des fonds de croissance ou des fonds de valeur en ces temps incertains? Heureusement, vous n'êtes pas obligé de choisir un sur l'autre. Gestion de votre portefeuille peut être une question de déplacer l'accent que vous participez à des fonds de croissance et de valeur ainsi que des fonds mixtes:

  • Mettre l'accent sur les fonds de croissance, lorsque la croissance économique ralentit.

  • Mettre l'accent sur les fonds de valeur lorsque l'économie commence à accélérer. Ces périodes sont généralement accompagnés par une courbe de rendement prononcée, lorsque les taux d'intérêt à court terme sont beaucoup plus bas que les taux à long terme. Les banques sont une composante importante du secteur de la valeur, de sorte que la courbe de rendement raide précède habituellement les profits des banques plus élevés.




Comment abordez-vous la question la valeur de croissance et de vous protéger de manies? Voici quelques lignes directrices:

  • Lors de l'achat soit sorte de fonds, examiner dans quelle mesure le gestionnaire de portefeuille actuel navigué débâcles du passé. Gardez à l'esprit, cependant, que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

  • Ne croyez pas le battage médiatique. Preuve de bon sens. Gestion des placements est un monde fermé, et les gestionnaires se nourrissent l'un l'autre. Quand un thème d'investissement semble extrême, la tête de la exits- si cela semble trop beau pour être vrai, il est probablement.

  • Lisez les rapports annuels et semestriels d'un OPC pour avoir une idée de la pensée de la direction du fonds. Mais attention au langage qui fait écho à certains des termes plus hyperbolique utilisée par les têtes parlantes sur les chaînes d'information de l'entreprise.

  • Examiner les avoirs d'un fonds pour la dérive de style. Dans les années 1990, les gestionnaires de valeur subie parce que leurs fonds ont été considérablement sous-performé leurs homologues de croissance. En désespoir de cause, les gestionnaires de la valeur ajoutée des actions de croissance pour améliorer les performances. Malheureusement, beaucoup l'ont fait ce à la pointe du marché, ce qui a causé leur fonds de valeur à décliner comme un fonds de croissance dans le marché ours suivante. Fonds de valeur qui sont restés fidèles à leur style beaucoup plus performant dans le marché baissier de 2000-2002.

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