Comment accroître le rendement tout en diminuant le risque dans une économie incertaine

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Dans un marché incertain, la clé de la gestion des risques est la diversification. En combinant différents types de placements, vous pouvez obtenir le principal avantage de la diversification: un taux de croissance relativement élevé, avec de petites fluctuations dans la valeur totale d'une année à.

La mesure la plus courante du risque d'investissement est appelé déviation standard. L'écart type mesure la volatilité, ou combien rendements annuels dévient de rendements moyens. Signifie une volatilité élevée la valeur de la sécurité va considérablement augmenter ou diminuer d'une année à l'autre. Considérons deux joueurs de baseball: Ils ont le même nombre de bases totales, mais on frappe les célibataires à chaque fois, alors que les autres balançoires pour les clôtures, la suppression de beaucoup, mais aussi de frapper plus de home runs. Même moyenne, écart-type différent.

L'écart-type - et le potentiel de croissance - diffère pour les différents types de titres:




  • Stocks, qui produisent les meilleurs rendements à long terme, ont des écarts types élevés que les obligations.

  • Actions de petites sociétés sont plus volatils, mais se développent plus de titres de grandes sociétés.

  • Actions de sociétés internationales, en particulier ceux des marchés émergents comme l'Inde et la Chine, ont des rendements encore plus élevés et les écarts types.

La chose intéressante pour les investisseurs est que les rendements produits par ces différents types d'investissements ne se déplacent pas dans la même direction en même temps. Leurs déclarations ne sont pas corrélés. Donc, lorsque les stocks sont bas, les obligations peuvent être jusqu'à. Lorsque les marchés américains sommes dans la niche, les stocks des entreprises asiatiques peuvent être en plein essor.

Investir dans des titres non corrélés produit une volatilité réduite (ou le risque) et des rendements plus élevés. Disons que vous avez la moitié de votre argent dans un fonds d'actions américaines et l'autre moitié dans un fonds d'obligations. Bien que le rendement du portefeuille est simplement la moyenne des rendements des deux fonds, l'écart-type, ou des risques, des deux combinés est Moins que la moyenne des écarts-types individuels les deux fonds.

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