Comment organiser vos dossiers financiers

Avez-vous des dossiers financiers que vous ne savez pas quoi faire avec? Avez-vous des piles de factures non ouverts? Avez-vous stressez au moment des impôts essayer de trouver tous vos documents requis? Et vous manque un système de gestion tout ce gâchis? Eh bien, vous n'êtes pas seul. La plupart des gens pourraient utiliser une maison financière nettoyage minutieux dès maintenant et un peu d'entretien régulière pour garder leurs dossiers financiers en bonne forme.

Si vous êtes prêt à mettre fin à la pagaille, les étapes suivantes peuvent vous promener sur le chemin de l'organisation:

1. Rassemblez tous vos documents financiers.

   
   
   
   
   

   Cela devrait inclure la paperasserie, les factures, et le courrier non ouvert.

2. Mettre en place un système de classement.

   Utilisez le tableau suivant comme guide pour organiser vos fichiers personnels. Pour la plupart des sujets principaux, vous avez besoin d'un seul fichier. Vous pouvez constater que plus ou moins de fichiers sont nécessaires en fonction de votre situation personnelle, les préférences, ou le nombre de documents que vous avez un fichier particulier.

   Dossier	Ce qu'il faut garder Il
   Conseillers	Liste des noms, adresses, numéros de téléphone et e-mail addressesof les personnes importantes dans votre vie financière.
   Auto	Voiture ou un camion titre et dossier d'entretien.
   Comptes bancaires	Gardez votre relevé mensuel jusqu'à ce qu'il se réconcilie et la déclaration nextmonthly a entrer.
   Factures dues	Immédiatement après l'ouverture du courrier, les factures de fichiers que vous avez à payhere.
   Contrats	Accords juridiques (comme les papiers du divorce) et employmentcontracts.
   Cartes de crédit	Un rapport annuel de crédit, votre relevé mensuel courant, andolder déclarations qui contiennent des articles coûteux qui sont underwarranty auprès de votre compagnie de carte de crédit.
   Éducation	Dossiers d'inscription, diplômes, certificats, cartes de qualité, des transcriptions et des rapports d'étape.
   Emploi	Manuel de l'employé et les avantages manuel, talons de chèque de paie (themost récente si cumulatif données apparaît sur le talon), employeeevaluations, RESUM actuelle.
   Soins de santé	Les dossiers médicaux, des informations sur la vaccination, les reçus.
   Accueil de réparation et d'entretien	Records et des reçus pour tous les services à domicile, les réparations, orequipment (tels que tondeuses à gazon).
   Assurance	Toutes les polices d'assurance que vous avez: la maison, la vie, l'automobile, les biens personnels médicaux, et ainsi de suite.
   Investissements	Relevés de placements bancaires, relevés de compte de courtage, des déclarations de fonds communs de placement, régimes de retraite, IRA, et otherinvestments.
   Prêts	Tous les documents se rapportant à un prêt pour aussi longtemps que vous devez moneyon le prêt.
   Lire	Documents financiers importants que vous aurez à lire à un moment moreconvenient. Déposer au bon endroit après avoir lu.
   Dossiers fiscaux	W-2s, 1099s, les reçus de don de charité, et autres itemspertaining à l'année d'imposition courante. Gardez les déclarations fiscales et supportingdocuments pendant au moins trois ans.
   Faire	En attendant les projets liés à la finance.
   Utilitaires	Relevés mensuels actuels pour l'eau, gaz, électricité, téléphone et télévision par câble ou par satellite.
   Garanties	Gardez l'information sur la garantie de fichier jusqu'à ce qu'un article est aucune garantie de longerunder.
   Wills, Trusts, et planification successorale	Tous les documents actuels, exécutées de planification successorale, ainsi que alist des désignations de bénéficiaires.

3. Séparer vos documents en quatre piles: factures à payer, To Do / Lire, fichier, et Shred.

4. Placez les factures à payer pile dans vos nouveaux projets de loi de fichiers raison, placer les documents dans votre To Do / Lire pile dans votre nouvelle tâche ou lire des fichiers, le fichier tous les articles dans votre pile de fichiers dans leurs dossiers appropriés et déchiqueter les documents restants .

   Chaque fois que vous récupérer le courrier ou obtenir paperasse supplémentaire du travail, de la banque, et ainsi de suite, suivent immédiatement étapes 3 et 4.