Comment transférer de l'argent et de titres dans une fiducie
Deux actifs que les syndics utilisent couramment pour financer la confiance d'un concédant de vie sont de trésorerie et des valeurs mobilières. Les registres de propriété des titres détenus dans le nom de rue sont maintenues par le Bond- ou institutions financières d'actions émission. Ces actifs sont souvent transférés sur les fils de la Réserve fédérale.
Lorsque vous transférez des espèces et des titres, vous serez parfois transférer au sein de la même institution financière, et parfois d'une institution à une autre. Vous pouvez aussi avoir besoin de réenregistrer actions et obligations.
Si la trésorerie ou des titres transférés sont déjà avec une institution financière dans le nom de la rue et vous êtes en changeant seulement l'enregistrement de la propriété, créer de nouveaux comptes dans le nom de la fiducie. Après la paperasse terminée, le concédant peut initier le transfert de la propriété dans le compte de la fiducie.
Si vous vous déplacez les actifs d'une institution financière à l'autre et doivent modifier l'enregistrement de la propriété, compléter la même documentation et formulaires d'ouverture de compte que des transferts au sein de la même institution. Toutefois, le processus prend plus de temps, alors assurez-vous de l'institution actuelle reçoit les lettres de l'concédant diriger le transfert.
Vous pouvez accélérer le processus si vous obtenez des informations trésorerie fil de transfert de l'établissement d'accueil et de le transmettre à l'envoi d'un. Ne pas oublier d'obtenir la nouvelle banque dépositaire instructions de livraison pour les transferts.
Pour modifier l'enregistrement sur les certificats physiques, réenregistrer les titres à partir du nom du mandant dans le nom de la fiducie. Garder en tete:
Le mandant doit envoyer les certificats physiques retour à la société émettrice des instructions écrites.
Dans une enveloppe distincte, le concédant doit courriel pouvoirs d'achat d'actions, dont chacun comprend le nom du mandant, le nom de l'entreprise, le nombre d'actions, et le nom du nouveau propriétaire. Pouvoirs d'achat d'actions doivent être signés par le concédant et typiquement exigent également une garantie de signature.
La société va annuler les anciens certificats et d'émettre de nouvelles.
Transfert de valeurs mobilières par le concédant dans la fiducie vous oblige à se déplacer avec soin. Voici quelques suggestions:
Utilisez le courrier recommandé lors du transfert de titres physiques. Vous voulez un dossier que vous leur avez envoyé, et un accusé de réception.
Ne signez jamais un pouvoir d'achat d'actions en blanc. Ajoutez à cela avec un certificat d'actions inscrits à la signataire de la puissance, et vous venez de mettre ce qui est essentiellement l'argent dans une enveloppe.
Ne signez jamais le pouvoir d'achat d'actions situé sur l'arrière du certificat d'actions. Toujours utiliser un document séparé, et assurez-vous postez dans une enveloppe différente de celle du certificat d'actions.
Conservez tous les boursiers et obligataires certificats verrouillées en toute sécurité dans un coffre-fort jusqu'à ce que vous en avez besoin. Ces documents sont parfois extrêmement précieux et remplacer perdus, volés, ou détruits certificats est coûteuse et prend du temps.
Après le nouveau dépositaire (s) pour la propriété que vous avez assuré qu'ils ont reçu tous les actifs, double-assurez-vous que tous les actifs ont laissé le premier dépositaire et est arrivé en toute sécurité lors de la deuxième. Suivi sur vos transferts d'appels téléphoniques, et toujours demander un relevé de compte ou d'une autre preuve écrite que la propriété est l'endroit où il devrait être et qu'il a été correctement intitulé.