Comment choisir un conseiller financier personnel

Les consommateurs avisés interviewer quelques différents conseillers financiers pour en savoir plus sur le passé de chacun, l'expérience, des spécialités, et la clientèle cible, ainsi que ses capacités d'écoute et de styles de communication. Lorsque l'on cherche un conseiller financier, d'abord envoyer le questionnaire d'entrevue conseiller financier inclus ici, examiner les réponses de chaque conseiller, puis visiter avec deux ou trois conseillers potentiels par téléphone. Après que vous avez identifié ces conseillers qui peuvent répondre mieux à vos besoins, demandez un rendez-vous connaissance réunion sans obligation de les rencontrer en personne avant de prendre un engagement ou de signer des contrats.

Cliquez ici pour télécharger et imprimer le questionnaire d'entrevue conseiller financier.

Ce questionnaire est conçu pour vous aider à en savoir beaucoup plus sur un conseiller financier prospective avant de rencontrer avec lui ou lui parler au téléphone. Si un conseiller refuse de remplir ce questionnaire, qui en dit long sur son attitude ou son calendrier. Dans ce cas, continuer avec d'autres conseillers qui se conformer à cette demande.

Voici quelques directives générales que vous allez sur votre recherche pour le conseiller financier droite:

• Certaines des choses les plus révélateurs, vous pouvez vous renseigner sur un conseiller financier ont à voir avec la raison pour laquelle il est entré dans les services de planification ou de conseil financier en premier lieu. Vous voudrez peut-être de trouver une personne qui a une passion profonde et sincère de servir. Beaucoup de conseillers financiers ont personnellement vécu des événements de la vie que vous pouvez rencontrer, et de leur vision personnelle pourraient être extrêmement précieux pour vous.

• Une autre question clé est non seulement comment un conseiller est compensée, mais combien ce conseiller sera rémunéré si vous êtes à travailler avec lui. Vous ne pouvez pas comparer les services et les prix de conseillers sans avoir ce genre de détail. Et ne pas oublier les conflits d'intérêts liés à la rémunération. Si un conseiller fait 1000 $ de recommander une seule stratégie ou d'investissement et de 5000 $ de recommander une autre, il ya un conflit d'intérêts.

• Beaucoup de conseillers financiers, en particulier, de conseillers chevronnés et de conseillers indépendants de frais uniquement, exigent des minimums. Ces minimums peuvent être la taille de votre compte de placement, votre revenu ou valeur nette, ou les recettes annuelles que vous générez pour le conseiller. Si vous êtes un do-it-bricoleur ou que vous cherchez une deuxième opinion ou des commentaires une seule fois, vous aurez très probablement pas se qualifier pour un grand nombre d'exigences minimales de ces conseillers.

• Sera le conseiller prospective être fiers et honorés de vous avoir comme client? Si vous arrive d'être quelqu'un qui vient de fait à peine aux exigences minimales d'un conseiller, ou le conseiller doit faire des arrangements spéciaux ou renoncez minimums de vous accueillir, tôt ou tard, vous pouvez constater que vous ne recevez pas l'attention et le service personnalisé que vous avez besoin et qu'ils méritent.

Soyez sûr d'obtenir un contrat écrit par le conseiller que vous choisissez, décrivant exactement ce que le conseiller financier devra fournir pour vous, combien les services coûteront au total, ce que vous devez fournir pour obtenir ce travail achevé, et quand vous recevrez la finale produit.