Comment les analystes calculent la marge nette d'intérêts

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Les analystes utilisent le marge nette d'intérêts pour déterminer si les actifs productifs sont aujourd'hui suffisamment d'argent pour justifier la dépense d'intérêt ou si la société aurait été préférable de simplement payer ses dettes pour diminuer la charge d'intérêts.

En d'autres termes, une bonne façon de déterminer si une entreprise utilise efficacement ses actifs productifs est de regarder la proportion du revenu qui est généré pour la valeur des actifs de la société.

Pour le savoir, les analystes utilisent la marge nette d'intérêts:

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Utilisez les étapes suivantes pour travailler à travers cette équation:




  1. Trouver les déclarations d'intérêt et les intérêts débiteurs sur le compte de résultat.

  2. Utilisez les bilans de l'année en cours et l'année précédente pour calculer les actifs productifs moyens:

    Ajouter les actifs productifs de l'année en cours et l'année précédente et de diviser par 2 la réponse.

  3. Soustraire les frais d'intérêt à partir des déclarations d'intérêt.

  4. Divisez votre réponse de l'étape 3 par la réponse de l'étape 2 pour trouver la marge nette d'intérêts.

Un ratio négatif signifie que l'entreprise paie plus d'intérêts que ça générer. Pour les banques et les sociétés de location, cela signifie que l'entreprise serait mieux d'utiliser ses actifs pour rembourser ses prêts que de tenter de les prêter sur. Pour ces mêmes entreprises, tout rapport positif est mieux qu'un négatif, mais un ratio plus élevé représente une utilisation plus efficace des actifs.

Pour toutes les autres entreprises qui ne génèrent pas une proportion importante de leurs revenus de l'intérêt, les analystes peuvent toujours utiliser ce rapport pour compléter d'autres rapports de gestion d'actifs, mais il est pas très efficace sur son propre parce que les dépenses d'intérêt sont généralement liés à la rémunération totale plutôt que seulement un rendement d'intérêt.

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