Comment trouver les documents de planification successorale

Localisation des documents de planification successorale est l'une des tâches les plus importantes de l'administrateur de la succession. Volonté, la confiance accords et amendements du défunt, des lettres d'intention et toute la documentation sur les actifs avec des prestations de décès doivent être trouvés afin de bien administrer la succession. Ces documents pourraient être dans les dossiers personnels du défunt, avec son avocat, dans un coffre-fort, ou dispersés dans plusieurs endroits différents.

La volonté et codicilles

Le document le plus important de localiser est testament du défunt. Le défunt peut avoir apporté des modifications à la volonté, appelés codicilles, qui ne sont pas révoquer la volonté, mais ajouter, modifier ou supprimer quelque chose. Une personne peut ajouter un nombre illimité de codicilles à une volonté. L'original d'un avenant doit être conservé avec l'original du testament.

Notez que le défunt peut avoir placé sa volonté dans les dossiers du tribunal des successions pour la garde. Si vous trouvez plus d'un testament, le testament le plus récent régit.

Coffre-fort: Que faire si le testament original est à l'intérieur?

Normalement, un coffre-fort dans le nom de la personne décédée ne peut être consulté que la volonté du défunt a été admis à l'homologation. Cela peut poser un problème si vous pensez que le coffre-fort peut contenir le testament original.

Certains contrats de coffre-fort de dépôt permettent, sur preuve de la mort du titulaire, une recherche de la boîte pour être faite de la volonté par un dirigeant de la banque à la demande d'une partie appropriée. Si le coffre-fort est maintenu comme un co-locataire, le locataire conjoint survivant (s) peut accéder à la boîte. Le conjoint survivant ou un autre représentant de la succession peuvent demander à être présents.

Pas toutes les banques permettent une recherche de volonté. Toutefois, certains États vous permettent de déposer une requête auprès du tribunal des successions pour la nomination d'un administrateur spécial de la succession. Ce administrateur spécial peut alors ouvrir la boîte.

La présence d'un représentant de l'autorité fiscale de l'État est parfois nécessaire lorsque la boîte est ouverte pour vous assurer qu'aucun actifs imposables disparaissent avant qu'ils ne soient comptés. Vérifiez auprès de votre autorité fiscale de l'État pour les exigences applicables.

Les accords de fiducie et amendements

Vous voulez aussi de localiser les accords de fiducie et les amendements à ces accords que le défunt aurait pu avoir. Il ya habituellement au moins deux copies signées d'une convention de fiducie. Une copie doit être situé à la volonté d'origine, de même que toute modification de la fiducie. Les amendements doivent être approuvés par les fiduciaires, qui administrent la confiance, car ils ne sont entendus sur les conditions initiales de la fiducie.

Les lettres d'intention: l'élimination de la propriété privée

Parfois, vous trouverez une lettre d'intention écrite avant la mort de la personne décédée sur un sujet qu'il ou elle ne veut pas mettre dans sa volonté, car une volonté devient un document public quand il est déposé pour homologation. Les lettres d'intention sont souvent à propos de la disposition des articles personnels et sont rédigés dans les propres mots du défunt plutôt que le langage juridique.

Autres documents qui disposent de biens

Il ya plusieurs autres documents à un administrateur de la succession doit chercher, qui peuvent tous être situés parfaitement avec les documents de plan de succession, ou dispersés dans les fichiers de la personne décédée. Ces documents comprennent:

• Polices d'assurance-vie avec les désignations de bénéficiaires attachés.

• Des copies des désignations de bénéficiaires que pour les régimes de retraite du défunt.

• Comptes de retraite individuels.

• Tous les autres actifs avec des prestations de décès.