Un coup d'oeil en gros plan les options socialement responsables de l'ETF

Les deux FNB les plus anciennes et les plus populaires qui utilisent des écrans sociaux sont aussi différents que nuit et jour. L'ETF iShares MSCI USA ESG Select Index (KLD) est une large base à grande capitalisation mélange

(à la fois la valeur et la croissance) fonds. Le Fonds PowerShares WilderHill Clean Energy (PBW) est un fonds du secteur de l'industrie étroite et un petit fonds de style croissance et un peu global avec environ 25 pour cent des exploitations étant non-US

iShares MSCI USA ESG Select Index ETF (KLD)

Indexée sur: Le MSCI USA ESG Select Social Index (ESG se dresse pour l'environnement, social et gouvernance). L'indice à partir de 250 ou de manière assez grandes sociétés américaines. Basé sur la fiche de chaque société pour la justice sociale et la performance environnementale, il surpondère les entreprises et les sous-pondérations prétendument éthique supposément ceux contraires à l'éthique tout en veillant à ce que toutes les industries autres que le tabac sont représentés.

Ratio des frais: 0,50 pour cent

Les cinq sociétés: Eaton Corp.- International Business Machines à Starbucks- Johnson Johnson- Becton, Dickinson and Company

Les cinq industries: Technologies de l'information, de la santé, de la consommation discrétionnaire, des biens de consommation, les services financiers

Fonds PowerShares WilderHill propre énergie (PBW)

Indexée sur: L'indice de l'énergie WilderHill Clean, qui suit trois douzaine d'entreprises qui investissent dans l'énergie solaire, les éoliennes, les piles à combustible d'hydrogène, piles rechargeables, et d'autres formes d'énergie écologique

Ratio des frais: 0,70 pour cent

Les cinq entreprises (dont la plupart vous avez probablement jamais entendu parler de): GT Solar, Tesla Motors, Sociedad Qumica y Minera de Chile, OM Group, SunPower Corp.

Les cinq pays: États-Unis, la Chine, le Canada, le Brésil, l'Allemagne

Ces deux fonds sont très différentes l'une de l'autre. KLD couvre une large bande du marché, tandis que PBW est orientée plus précisément. Les deux fonds coûtent moins de la moitié de ce que la moyenne fonds commun de placement socialement responsable serait coûts qui est certainement une bonne chose.

D'autre part, ISR ETF chargé considérablement plus que beaucoup d'autres FNB. (Le ratio des frais en moyenne pour toute la catégorie ISR est d'environ 0,70 pour cent, alors que de nombreux ETF portent ratio des frais de 0,20 pour cent ou moins.)

Gardez à l'esprit que les fournisseurs d'ETF ISR ne pas offrir ou promettre le même genre de l'activisme actionnarial que vous obtenez avec quelques-unes des sociétés de fonds communs de placement les plus agressifs. En effet, la plupart des fonds communs de placement sont gérés plus activement que les ETF. La gestion passive fait partie de ce qui rend si attrayant FNB, car il conduit à une baisse des frais de gestion et une plus grande transparence.

Cependant, la gestion active - telle que celle trouvée avec de nombreux fonds communs de placement - peut aider à garder un fonds ISR plus étroitement alignés avec ses valeurs établies. Selon le niveau d'activisme que vous aimeriez voir dans votre société de fonds ISR, ce fait peut diminuer l'intérêt de poursuivre l'investissement socialement responsable par les FNB.

KLD est assez libérale dans sa définition de “ socialement responsable ” (pas dans le sens politique, mais dans la facilité avec laquelle un stock peut survivre à son écran). Le fonds fait beaucoup de compromis dans sa sélection de valeurs. Certains fonds communs de placement socialement responsables ont des critères de dépistage beaucoup plus difficile que KLD fait.

En termes de diversification, certains préfèrent voir les grandes capitalisations divisés distinctement en valeur et de la croissance. Avec l'ISR ETF, cependant, vous obtenez une exposition mushier à ces grandes catégories de capitalisation. En regardant à travers la lentille de la diversification, PBW propose un petit éclat de l'économie et, en tant que tels, peuvent impliquer un risque considérable.

D'autre part, tous les stocks de l'énergie - à la fois propres et sales - ont récemment montré un délicieux absence de corrélation au marché dans son ensemble.

Si vous voulez investir pour un monde meilleur et une meilleure portefeuille, vous devriez faire des recherches supplémentaires. L'idée de responsabilité sociale de l'une personne peut être très différente de celle d'un autre. Ce qui fonctionne pour un portefeuille peut ne pas fonctionner pour une autre. Il ya une tonne d'informations sur le site du Forum pour l'Investissement Responsable et Durable.