ETF et fiscale récolte: orienter clairement de l'IRS & # 147 & # lavage règle 148-
Exchange Traded Funds (ETFs) sont le parfait véhicule d'investissement pour éviter l'IRS “ Wash Règle n ° 148. Disons que vous avez eu une mauvaise année sur un investissement particulier ou vous avez eu une mauvaise année sur beaucoup
Sommaire
Mais il ya un problème. En raison de l'IRS de “ la règle de lavage, ” vous ne pouvez pas vendre un placement, le 31 Décembre et réclamer une perte si vous rachetez ce même investissement ou toute “ sensiblement identiques ” l'investissement dans les 30 jours suivant la vente. Vous voudrez peut-être tout simplement de laisser le produit de cession en numéraire. De cette façon, vous économiser sur les coûts de transaction et d'éviter les tracas de la négociation.
D'autre part, Janvier est historiquement un très bon moment pour les stocks. Vous ne pouvez pas vouloir être sur le marché ce mois. Que faire?
ETFS à la rescousse!
Les FNB ne sont pas “ sensiblement identiques ” à titres individuels
Les règles de l'IRS sont un peu brumeux quand il vient à l'identification “ sensiblement identiques ” investissements. De toute évidence, vous ne pouvez pas vendre puis racheter le même stock. Mais si vous vendez 10 000 $ d'Exxon Mobil Corp. (XOM) stock, vous pouvoir acheter 10 000 $ d'un ETF qui couvre le secteur de l'énergie, comme l'énergie Select Sector SPDR (XLE) ou l'énergie FNB Vanguard (VDE).
Ils ne sont pas la même chose, bien sûr, mais un ou l'autre peuvent être tenus d'accomplir en ligne avec XOM (et ses concurrents ainsi) pendant les 30 jours que vous devez vivre sans votre stock. Et rassurez-vous, aucun des FNB ne pouvait raisonnablement être considérée comme “ sensiblement identiques ” à toute action individuelle.
Un ETF est pas “ sensiblement identiques ” à un autre ETF
Même si vous gardez le plus de votre portefeuille dans des FNB et un an se révèle être particulièrement mauvais pour, disons, de grandes actions de valeur de cap, pas de problème. Si vous détenez le Fonds iShares SP 500 Valeur de l'Indice (IVE) et que vous vendez à perte, vous pouvez acheter le Vanguard ETF Valeur (VTV), tenir pendant un mois, puis revenir si vous le souhaitez.
Deux ETF qui suivent des indices similaires vont être très, très similaire, mais pas “ n ° 148 sensiblement identiques. Au moins l'IRS jusqu'ici ne les a pas jugées essentiellement identiques. Mais l'IRS change ses règles souvent, et ce qui constitue “ sensiblement identiques ” pourrait changer demain ou le jour suivant. Il est généralement une bonne idée de consulter un professionnel de l'impôt avant de procéder à des plans de collecte de l'impôt.
Considérer le coût avant la récolte fiscale avec les ETF
Le commerce d'un FNB peut vous obliger à payer une commission de négociation pour une maison de courtage. Récolter une perte fiscale nécessite généralement quatre métiers. (Vendre l'exploitation d'origine, acheter le remplacement, vendre le remplacement, racheter l'exploitation d'origine.)
Si vous payez 10 $ par transaction, qui ajoute jusqu'à 40 $. De plus, vous perdez un peu d'argent sur chaque transaction avec le propagation (la différence entre les prix poser et enchérir sur une sécurité). Si vous êtes dans la tranche d'imposition de 25 pour cent, votre perte sur un investissement particulier devrait être au moins 250 $ ou plus avant que vous ne devriez même pas la peine de penser à propos de la récolte fiscale avec les ETF.
-
Comment déterminer les gains et pertes en capital sur l'examen série 7 - Energie investissement: Les fonds négociés en bourse et fonds communs de placement
- Portefeuille de l'ETF: risque et le rendement associé à secteurs de l'industrie
- ETF et fonds communs de placement: un choix parfois difficile
- Cinq bonnes pioches grandes valeur de l'ETF pour votre portefeuille de placements
- Comment les FNB peuvent vous aider à l'impôt récolte
Etfs stock: options de placement basé sur la taille du portefeuille Si il n'y avait pas les coûts de transaction impliqués avec FNB, alors vous serait toujours mieux loti de tenir ETF distincts pour chaque style d'achat d'actions, à savoir une forte croissance, une grande valeur, et ainsi de suite.Cette approche…
Les avantages fiscaux des fonds négociés en bourse Avant il y avait des fonds négociés en bourse (FNB), des titres individuels ont un gros avantage sur fonds que vous deviez payer les gains en capital seulement quand vous avez réellement apprécié un gain en capital.Avec fonds communs de…
Comment les gains capital sont imposés Les gens qui investissent en ligne sont généralement do-it-yourself investisseurs. Sans un conseiller fiscal pour obtenir des conseils, les investisseurs en ligne ont besoin de comprendre comment l'argent qu'ils gagnent tout investissement est…
Gain en capital et les scénarios de perte pour le commerçant de stock Tout stock investisseur peut venir avec des centaines de gains et pertes possibles scénarios. Par exemple, vous pouvez vous demander ce qui se passe si vous vendez une partie de vos avoirs maintenant comme une perte en capital à court terme et le…
Investir dans des fonds négociés en bourse en Australie et Nouvelle-Zélande: les bases Un fonds négociés en bourse (ETF) est conçu pour suivre le mouvement d'un indice choisi de prix tels que le SP / ASX 200 en Australie ou aux NZ 50 en Nouvelle-Zélande. Typiquement, un ETF est composé d'un panier d'actions qui correspondent…
Le maintien de votre portefeuille de placement des actions Investir dans des actions est un engagement à long terme. Bien que vous ne devez pas être assis en face de votre ordinateur toute la journée, une fois que vous avez un portefeuille d'actions bien construit en cours, vous devez surveiller la…
Ordres stop-loss pour vos placements en actions UN stop-loss commande (également appelé ordre stop) Est un ordre concernant l'état-qui indique le courtier de vendre un stock particulier dans votre portefeuille de placements uniquement lorsque le stock atteint un prix particulier. Il agit comme…
Les incidences fiscales des pertes en capital provenant de placements en actions Jamais pensé que d'avoir la valeur de vos placements boursiers chute pourrait être une bonne chose? Peut-être le seul point positif réel sur les pertes dans votre portefeuille est qu'ils peuvent réduire vos impôts. UN capital perte signifie…
Vendre des actifs se déprécient dans un fonds de couverture Les hedge funds peuvent faire de l'argent en vendant des titres, et pas nécessairement des titres qu'ils possèdent. UN court-seller emprunte une sécurité de quelqu'un d'autre (généralement à partir de l'inventaire d'un cabinet de courtage),…
Une introduction à des risques personnels dans les placements en actions Souvent, le risque lié à l'investissement dans le marché boursier ne soit pas directement liée à l'investment plutôt, le risque est associé à la situation de l'investisseur.Supposons que l'investisseur Ralph met 15.000 $ dans un portefeuille…
Comment profiter de l'agitation dans un marché en baisse Vous ne pouvez pas contrôler ce qui se passe sur les marchés, mais vous pouvez activer la turbulence du marché en opportunités. Envisager des mesures comme celles-ci au cours de la baisse du marché:Acheter plus. Une baisse des prix signifie…
Minimiser les impôts sur les gains en capital provenant de l'investissement boursier Les plus-values à long terme à partir de placements en actions sont imposés à un taux plus favorable que le revenu ordinaire. Pour se qualifier pour le traitement des gains en capital à long terme, vous devez détenir le placement pendant…
Investissements-imposition effectif: considérations fiscales australiennes En Australie, si vous tirez un revenu provenant des activités d'investissement, tels que les intérêts, dividendes et loyers, le montant que vous recevez est généralement assujettie à l'impôt quand il est payé ou crédité sur votre compte.…
Comparez les stocks longues et courtes Pour vraiment comprendre le rôle que jouent les stocks en finance d'entreprise et d'investissement, vous devez comprendre les termes long et court. Dans le contexte de la négociation d'actions, ont tendance à rester un mystère pour un grand…