Comment protéger les actifs d'une fiducie

Parmi la myriade de tâches que vous assumez en tant que fiduciaire est un devoir de protéger les actifs de la fiducie. Dans le monde financier d'aujourd'hui, la protection des actifs les plus susceptibles ne signifie pas accroché à ces actifs dont la confiance a été financé - à moins que ces actifs consistent en des actions d'une entreprise étroitement tenue, une ferme familiale, ou similaire que le constituant des instructions spécifiques vous être conservé dans la fiducie.

Vous aurez l'air de diversifier les actifs pour permettre des gains modestes, tout en empêchant les pertes. Vous pouvez choisir d'obtenir l'aide de conseillers en placement, les sociétés de fiducie et sociétés de courtage, banques. En outre, les avocats, les comptables et les agents inscrits peuvent être d'une aide dans le processus de gestion des actifs d'une fiducie.

Dans ce cas, vous remplissez votre devoir en tant que fiduciaire en conservant l'actif et de voir ce qu'il a réussi avec autant de compétence que possible. Toutefois, à moins d'une instruction dans le document de conserver des actifs spécifiques, en tant que fiduciaire vous devez constamment regarder les actifs pour déterminer si elles sont le plus approprié pour servir les fins de la fiducie.

Diversifier les actifs de la fiducie

“ Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ” ne se contente pas appliquer sur la ferme. Une des pierres angulaires de la philosophie d'investissement d'aujourd'hui est de diversifier les actifs en différentes catégories, telles que les actions et obligations, et dans différentes industries, telles que le transport, les soins de santé, les biens de consommation, les stocks d'énergie, et ainsi de suite. En répartissant le risque entre plusieurs catégories de placements et de plusieurs industries, le danger de la perte globale diminue.

La théorie est que tous les investissements ne répondent de la même manière à toutes les conditions du marché, afin que vous soyez mieux préparé pour les changements du marché dans une classe ou d'un actif ou d'un secteur si vous avez investi dans plusieurs. Fonds communs de placement diversifiés ou familles de fonds communs de placement peuvent être une réponse à la diversification des actifs dans une fiducie petit.

Contrairement à investir votre propre argent, où vous êtes autorisé à investir dans tout ce qui est légal, en investissant comme un syndic exige que vous exercez une diligence raisonnable dans la recherche des investissements et assumez un risque modéré. Spéculer, bien que pas expressément interdit, est fortement déconseillée. Votre objectif ne devrait pas être à l'échelle de grandes hauteurs, mais plutôt de permettre des gains modestes et éviter des pertes drastiques.

A défaut de diversifier suffisamment les actifs détenus dans la fiducie (sauf les actifs qui le concédant exige expressément que vous conservez) peut vous laisser ouvert à accusations d'incompétence (ou pire) des bénéficiaires de la fiducie ou les appelés. Si vous choisissez une politique d'investissement qui va à l'encontre de la sagesse standard, documenter votre raisonnement et être prêt à défendre vos choix - au tribunal, si nécessaire.

Demander de l'aide dans la gestion des actifs du fonds,

Obtenir des recommandations - par le bouche à oreille, d'autres professionnels, et même de la publicité - est grande, mais assurez-vous de les vérifier à fond, y compris un appel à la Better Business Bureau pour voir si des plaintes ont été déposées contre eux.

Si la gestion des actifs de la fiducie se révèle être une tâche que vous n'êtes pas à l'aise sur la manipulation de votre propre, les types de professionnels suivants peuvent fournir une assistance:

• Les conseillers en placement: Un conseiller en placement est une personne ou une société qui conseille le syndic à des placements à faire étant donné le but de la fiducie, sa taille, et les besoins des bénéficiaires. Si vous choisissez d'utiliser un conseiller en placement, utilisez toujours un qui facture des frais pour les services, et non celui qui reçoit un pourcentage des ventes!

• Les sociétés de fiducie, les banques et les maisons de courtage: Les sociétés de fiducie et les banques qui offrent des services de fiducie peuvent être utiles pour détenir les actifs de la fiducie. Ils peuvent préparer des états périodiques, les comptes annuels et les déclarations d'impôt sur le revenu et également investir les actifs (le tout pour un prix, bien sûr). Actif de la fiducie peuvent également être placés dans un ou plusieurs comptes de courtage, qui vous fournir des déclarations périodiques et des conseils d'investissement. Généralement, les frais impliqués dans cette option sont pour les métiers. Certaines maisons de courtage établir des comptes annuels et des déclarations de revenus pour un paiement à l'acte supplémentaires d'autres ne le font pas. Si vous avez besoin de ce service, demandez avant d'ouvrir le compte.

• Avocats, comptables, et les agents inscrits: Avocats spécialisés en droit de la confiance peuvent vous être utiles dans l'interprétation de l'acte de fiducie et de guidage avec les lois de l'Etat. Selon la législation de l'État, des cabinets d'avocats peuvent également avoir des départements de fiducie, où les actifs de la fiducie peuvent être investis et la confiance peuvent être administrés. Comptables et des agents inscrits qui sont familier avec l'administration de fiducie peut préparer des comptabilités et des déclarations de revenus.

Chaque succession et fiducie exige différents niveaux et sortes de conseils. Certains professionnelle supplémentaire, vous pouvez consulter sont les suivants:

• Consultants d'entreprise: Si un actif de la fiducie ou la succession est une entreprise en exploitation, ne soyez pas timide au sujet de trouver quelqu'un pour vous aider à exécuter.

• Conseillers de bienfaisance: Si vous êtes administrateur d'une fondation de bienfaisance, les conseillers réputés peuvent vous aider à développer direction de bienfaisance de la fondation et de vous montrer comment identifier les organismes de bienfaisance vous pouvez la Fondation de contribuer à.

• Médecins et autres professionnels médicaux: En tant que syndic, vous êtes souvent accusé de fournir des ressources pour garder la santé et le bien-être général des bénéficiaires de la fiducie. Parfois, vous avez besoin de faire plus que simplement payer la facture -Vous avez réellement à faire des arrangements avec divers professionnels de la santé pour les services nécessaires.

• Les avocats plaidants: Même si vous, en tant que fiduciaire, sans doute avez déjà un avocat, vous pouvez trouver que vous avez besoin d'une représentation dans un procès impliquant l'état ou de la fiducie. Rappelez-vous, l'avocat de la fiducie ou succession est pas toujours des expériences dans les litiges et dans des situations d'audience, et vous aurez probablement vous référer à un plaideur compétente dans votre région si vous vous trouvez dans cette situation, il ou elle ne sera pas offensé si vous allez ailleurs pour la représentation, et en fait, devrait applaudir le déménagement.