Comment lire un instrument de confiance et de créer un plan de la confiance

Une fois que vous avez été nommé à titre de fiduciaire d'une fiducie,

vous aurez besoin de comprendre les fonctions et les pouvoirs du syndic dès que possible afin de créer un plan de l'administration de la fiducie. Les conditions de la fiducie sont généralement énoncées dans un acte de fiducie. Lire l'instrument soigneusement et demander à l'avocat du concédant pour les réponses à toutes les questions que vous avez concernant le document lui-même ou votre rôle en tant que fiduciaire.

Lecture de l'acte de fiducie

Lecture et compréhension de l'acte de fiducie est la première étape dans l'identification de vos fonctions et pouvoirs à titre de fiduciaire. Dans l'acte de fiducie, le constituant de la fiducie comporte tous les pouvoirs qu'il ou elle veut que vous avez et peut préciser certains que vous ne pouvez pas avoir.

Les lois de l'Etat concédant choisit de gouverner l'adresse de la confiance tout problème que vous ne pouvez pas trouver une réponse dans l'acte de fiducie. Les lois de cet Etat également d'atouts de l'acte de fiducie si elle va contre eux.

En ce qui concerne la validité d'une fiducie, le constituant doit choisir les lois d'un État avec un lien à la fiducie. Le constituant a la possibilité de choisir entre le domicile du mandant, un syndic, un bénéficiaire, ou même l'emplacement des actifs de la fiducie.

Pour les biens immobiliers détenus dans la fiducie, les lois de l'état dans lequel se trouve la propriété régissent cette propriété. Après avoir lu l'acte de fiducie, vous saurez également quels sont les plans du concédant sont pour la confiance au fil du temps et pour les personnes incluses dans comme bénéficiaires.

Si vous savez à propos de la confiance avant de supposer effectivement aucun pouvoir sur la propriété, il est une bonne idée de parler avec le concédant à propos de ses intentions pour la propriété et exactement quels sont les avantages qu'il ou elle veut le bénéficiaire de tirer de la confiance. De nombreux actes de fiducie sont rédigées dans un langage non spécifique pour permettre au syndic de la plus grande latitude possible, mais l'intention réelle de l'auteur peut être beaucoup plus précis.

Création d'un plan fondé sur les termes de la fiducie

Les modalités de la fiducie régissent ce qui arrive aux actifs de la fiducie: qui prend soin d'eux (le fiduciaire), qui bénéficie d'entre eux (les bénéficiaires), et comment ils seront investis. Les termes de l'acte de fiducie dictent également si la propriété financer la confiance reste en une seule fiducie ou est divisé en plusieurs fiducies régies par le même instrument.

Si le concédant veut plusieurs fiducies, l'instrument dirige également lorsque de diviser les actifs et quand et comment faire des paiements aux bénéficiaires. Vous en tant que fiduciaire de créer un plan pour soigner les actifs de la fiducie et les bénéficiaires sur la base de ce que l'acte de fiducie vous dit de faire et quand le faire.

Par exemple, disent que les termes de l'acte de fiducie d'un mandant stipulent que vous divisez la confiance sur son décès aussi en trois fiducies, un pour chacun des ses enfants. À titre de fiduciaire, vous avez un large pouvoir discrétionnaire en vertu de l'acte de fiducie de payer ou accumuler des revenus et du capital de chaque fiducie.

Si un enfant est un dépensier, vous pouvez placer un montant équitable des actifs en investissements de croissance à long terme. Si un autre enfant se prépare à acheter une maison, vous pouvez décider de placer une partie de ses actifs dans sa confiance dans un investissement assez de liquide de sorte qu'il sera disponible pour un acompte. Et si le troisième enfant envisage d'aller au collège, vous pourriez décider de placer des fonds pour couvrir les coûts des collèges dans des placements liquides décalés viennent à échéance à un an d'intervalle.