5 conseils pour simplifier les taxes liées à l'investissement

Pour certaines personnes, l'activité d'investissement complique vraiment la préparation de déclaration de revenus annuelle. En fait, sans trop de difficultés, certaines personnes parviennent à tant de compliquer leurs déclarations de revenus en raison de leur investissement, que l'investisseur n'a aucun espoir de préparer eux-mêmes un tel retour et peut avoir besoin d'aller à prix élevé professionnel pour la préparation des déclarations d'impôt.

Heureusement, quelques trucs simples peuvent grandement simplifier la comptabilisation des impôts liés aux activités d'investissement de la personne. Et les astuces peuvent permettre à un investisseur de préparer son lui-même ou à un coût raisonnable retour.

Astuce n ° 1: le commerce dans les comptes d'avantages fiscaux

Si vous allez à négocier activement (régulièrement et activement d'acheter des actions et des obligations), déplacer cette activité à un compte à impôt différé comme un IRA autogéré.

Trading imposable crée beaucoup de travail sur une déclaration de revenus - y compris beaucoup de détails sur l'annexe D (du formulaire 1040), gains et pertes en capital, et le formulaire connexe 8949, les ventes et autres aliénations d'actifs Capital. Mais en déplaçant le trading en compte à impôt différé, tout ce travail évapore. Cette approche élimine également l'un des déclencheurs communs pour IRS vérifications de correspondance: dépareillées courtiers produit en raison des activités d'investissement.

Astuce n ° 2: négocier un titre donné au sein d'un seul compte

Si vous devez le commerce dans un compte imposable, assurez-vous de commerce de la garantie donnée (actions dans Apple, Inc., par exemple) que dans un seul compte.

En d'autres termes, si vous avez un compte Schwab, un compte de commerce de E *, et un compte de Fidelity, ne pas négocier des actions dans Apple dans les trois comptes. Vous ne serez pas en mesure d'appliquer facilement les règles lavage des ventes si vous étalez votre trading. Et vous ne serez pas en mesure d'éviter d'avoir un contrôle comptable compétent pour lavage des ventes-ce qui sera coûteux.

Astuce n ° 3: Évitez comptes à l'étranger

Congrès a considérablement augmenté le coût des investisseurs américains à investir de l'argent dans des comptes offshore. Par conséquent, vous voulez donc d'éviter ces options afin que vous pouvez éviter chaque année la préparation formulaire 8938, Déclaration d'spécifiées actifs financiers étrangers, et le formulaire TD F 90-22.1, Rapport de la Banque des Affaires étrangères et des comptes financiers.

Astuce n ° 4: Ne pas laisser couler dans un compte imposable

Beaucoup de gens aiment à utiliser les programmes de réinvestissement des dividendes, ou les gouttes, à croître leurs investissements dans les actions versant des dividendes. Ces programmes sont pratiques et ajoutent au fil du temps.

Toutefois, si vous participez à l'intérieur de réinvestissement des dividendes un compte imposable, vous créez un groupe de travail pour vous-même. Vous devez suivre attentivement incréments sur une base régulière au cours du temps que vous détenez les actions et de réinvestir les dividendes de sorte que vous pouvez un jour de calculer votre gain ou perte.

L'astuce ici, alors, est soit d'éviter de réinvestissement des dividendes, ou les utiliser à l'intérieur des comptes à impôt différé où vous ne devez pas vous inquiéter au sujet des calculs de gains en capital.

Astuce n ° 5: comprendre comment fonctionne comptables de partenariat

Avant d'investir dans un partenariat être sûr que vous comprenez comment la comptabilité de partenariat fonctionne. La plupart des petits investisseurs ne le font pas. Et en conséquence, ils obtiennent parfois terribles surprises au moment des impôts.

Par exemple, vous devez sans doute l'un des états dans lesquels un partenariat d'investissement opère une déclaration d'impôt des non-résidents. Assurez-vous donc que vous êtes prêt pour cela.

Un autre exemple: Aucun de la complexité de ce qui se passe à l'intérieur d'un partenariat est caché. Cette complexité découle tout simplement à travers la déclaration de partenariat et ensuite sur les déclarations de revenus de l'individu partenaires via le partenariat annexe K-1.

Par conséquent, si vous investissez en partenariat du pétrole et du gaz avec les déductions pour épuisement ou les hedge funds avec opérations à déclarer, vous voulez d'abord vous assurer que vous savez comment faire face à tous ces trucs. Ou, assurez-vous que vous êtes prêt à payer quelqu'un d'autre pour faire face à ce genre de choses.