Comment simplifier les investissements et liées taxes

Pour certaines personnes, l'activité d'investissement complique grandement la préparation de déclaration de revenus annuelle. En fait, sans trop de difficultés, certaines personnes parviennent à compliquer si leurs déclarations de revenus en raison de leur investissement, que l'investisseur n'a aucun espoir de se préparer un tel retour. . . et peut même avoir besoin d'aller à professionnel à prix élevé pour le retour de préparation d'impôt.

Heureusement, quelques trucs simples peuvent grandement simplifier la comptabilisation des impôts liés aux activités d'investissement de la personne. Et les astuces peuvent permettre à un investisseur de préparer son lui-même ou à un coût raisonnable retour.

Commerce des comptes de taxes avantagés

Si vous allez à négocier activement (régulièrement et activement d'acheter des actions et des obligations), de localiser cette activité dans un compte à impôt différé comme un IRA autogéré.

Trading imposable crée beaucoup de travail sur une déclaration de revenus - y compris beaucoup de détails sur l'annexe D et le connexe 8949. Mais en déplaçant la négociation en impôt différé compte, tout ce travail évapore. Cette approche élimine également l'un des déclencheurs communs pour IRS vérifications de correspondance: dépareillées courtiers produit en raison des activités d'investissement.

Négocier un titre donné au sein d'un seul compte

Si vous devez le commerce dans un compte imposable, assurez-vous de commerce de la garantie donnée (actions de Apple Computer, par exemple) que dans un seul compte.

En d'autres termes, si vous avez un compte Schwab, un compte de commerce électronique * et un compte de Fidelity, ne pas négocier des actions dans Apple Computer dans les trois comptes. Vous ne serez pas en mesure d'appliquer facilement les règles lavage des ventes si vous étalez votre trading. Et vous ne serez pas en mesure d'éviter d'avoir un contrôle comptable compétent pour les ventes de lavage - qui sera cher.

Évitez les comptes à l'étranger

Congrès avait considérablement augmenté le coût des investisseurs américains à investir de l'argent dans des comptes offshore.

En conséquence, vous voudrez donc d'éviter ces options (vous pouvez donc d'éviter chaque année la préparation du formulaire 8938 et le formulaire TDF 90.22.1.)

Ne pas laisser couler dans un compte imposable

Beaucoup de gens aiment à utiliser les programmes de réinvestissement des dividendes, ou les gouttes, à croître leurs investissements dans les actions versant des dividendes. Ces programmes sont pratiques et ajoutent au fil du temps.

Toutefois, si vous participez à l'intérieur de réinvestissement des dividendes un compte imposable, vous créez un groupe de travail pour vous-même. Vous avez besoin de suivi attentif des incréments de base au cours des décennies vous détenez les actions et de réinvestir les dividendes de sorte que vous pouvez un jour de calculer votre gain ou perte.

L'astuce ici, alors, est soit d'éviter de réinvestissement des dividendes ... ou de les utiliser à l'intérieur des comptes à impôt différé où vous ne devez pas vous inquiéter au sujet des calculs de gain en capital.

Apprenez comment la comptabilité de partenariat fonctionne avant d'investir via un partenariat

Avant d'investir dans un partenariat être sûr que vous comprenez comment la comptabilité de partenariat fonctionne. La plupart des petits investisseurs ne le font pas. Et en conséquence, ils obtiennent parfois terribles surprises au moment des impôts.

Par exemple, vous devez sans doute l'un des états dans lesquels un partenariat d'investissement opère une déclaration d'impôt des non-résidents. Assurez-vous donc que vous êtes prêt pour cela.

Et un autre exemple: Aucun de la complexité de ce qui se passe à l'intérieur d'un partenariat est caché. Cette complexité découle tout simplement à travers la déclaration de partenariat et ensuite sur les déclarations de revenus de l'individu partenaires via le partenariat K-1.

Par conséquent, si vous investissez en partenariat du pétrole et du gaz avec les déductions pour épuisement ou les hedge funds avec opérations à déclarer, vous voulez d'abord vous assurer que vous savez comment faire face à toutes ces choses - ou, à défaut, que vous êtes à l'aise payer quelqu'un d'autre pour faire face à ce genre de choses.