Portefeuille de l'ETF: & # 147 aujourd'hui et de demain & # 148- - une vue à long terme
Les circonstances changent de fois. Votre portefeuille d'investissement avec ses ETF, fonds communs de placement, et les actions et les obligations individuelles doit maintenir avec le temps.
Supposons que vous êtes 45 ans et épargner pour la retraite. En utilisant la règle 20x, vous décidez que votre objectif est d'avoir un jour un portefeuille d'une valeur de 1,0 million $. Votre portefeuille actuel a 300 000 $, de sorte que vous avez un bon chemin à parcourir.
Pour arriver là où vous voulez, vous réalisez que vous avez besoin de prendre des risques, mais quand vous commencez à approcher votre objectif, vous voulez réduire votre risque. Après tout, à ce point, vous aurez plus à perdre qu'à gagner avec des fluctuations du marché. Vous devez modéliser votre portefeuille aujourd'hui, mais aussi avoir une idée de ce que votre portefeuille peut ressembler lorsque vous atteignez, disons, 700 000 $. . . chaque fois que cela est.
Votre image peut ressembler à ceci:
300.000 $ du portefeuille d'aujourd'hui
| Vanguard Large Cap ETF (VV) | 20 pour cent |
| Vanguard Small Cap ETF (VB) | 20 pour cent |
| Fonds iShares MSCI EAFE Index (EPT) | 30 pour cent |
| Vanguard Fonds du marché obligataire total (BND) | 20 pour cent |
| Fonds iShares Barclays TIPS Bond (TIP) | 10 pour cent |
700 000 $ du portefeuille de demain
| Vanguard Large Cap ETF (VV) | 15 pour cent |
| Vanguard Small Cap ETF (VB) | 15 pour cent |
| Fonds iShares MSCI EAFE Index (EPT) | 25 pour cent |
| Vanguard marché obligataire total (BND) | 30 pour cent |
| Fonds iShares Barclays TIPS Bond (TIP) | 15 pour cent |
En ayant votre modèle de portefeuille pour aujourd'hui et votre image de ce qu'il peut ressembler demain, vous saurez toujours où vous vous dirigez. Fiducie Yogi Berra, qui a dit, “ Si vous ne savez pas où vous allez, vous peut liquider un autre endroit ”.
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