Portefeuille de l'ETF: un risque élevé / modèle haut de retour
/ ETF portefeuilles à haut rendement à haut risque sont constitués principalement de stocks ETF. Après tout, les stocks ont une très longue histoire de démolir la plupart des autres investissements - si vous leur donnez assez de temps. Tout portefeuille qui est surtout stocks devraient avoir à la fois les actions américaines et internationales, grand cap et small cap, et de la valeur et de la croissance, pour commencer.
Si le portefeuille est diversifié dans les secteurs de l'industrie, une stratégie à haut risque / haut-retour mettrait l'accent sur les secteurs à forte croissance tels que la technologie.
Prenons le cas de Jason, un seul, 38-year-old pharmaceutiques vendeur. Jason a été brûlée mal par plusieurs coût élevé, chargez fonds communs de placement qui a effectué lamentablement au fil des ans. Pourtant, compte tenu de son revenu stable de 120.000 $ et ses frais de subsistance minimales (il loue un appartement d'une chambre à Allentown, Pennsylvanie), Jason a réussi à engranger 220 000 $.
Le travail de Jason est sécurisé. Il a une bonne assurance invalidité. Il prévoit économiser 20 000 $ à 30 000 $ par an au cours des prochaines années. Il aime son travail et a l'intention de travailler jusqu'à l'âge normal de la retraite. Il envisage d'acheter une nouvelle voiture (chiffre approximatif de 30.000 $) dans les prochains mois mais a néanmoins pas de grandes dépenses affectées.
Jason peut clairement prendre certains risques. Ce qui suit est la base de portefeuille ETF-qui a conçu pour lui. Notez que Jason a mis quatre à six mois de l'argent en cas d'urgence, ainsi que les 30.000 $ pour la voiture, dans un compte du marché monétaire, et que ce montant ne soit pas pris en compte dans ce portefeuille d'investissement.
A noter également que, bien que ce portefeuille est constitué presque entièrement de FNB, et un fonds commun de placement d'obligations municipales Pennsylvanie pour accéder à cette classe d'actifs qui est pas encore représentée par les FNB. Les obligations municipales émises dans l'état de la maison de Jason sont exonérés de l'impôt fédéral et de l'Etat, qui prend tout son sens pour Jason parce qu'il gagne un revenu élevé et n'a pas de radiations appréciables.
New York et Californie ont été les deux seuls Etats avec leurs propres FNB d'obligations municipales. Dans le temps, et probablement plus tôt plutôt que plus tard, il y en aura d'autres.
Enfin, bien que ce portefeuille est techniquement 76 stocks de cent et 24 pour cent des obligations, de 4 pour cent est dans les obligations des marchés émergents, qui peut être considérablement plus volatil que votre lien de tous les jours. En tant que tel, ne pense pas vraiment cela comme un “ 76/24 ” portefeuille, mais plus comme un “ 80/20 ” portefeuille, qui est à peu près un portefeuille aussi volatile que même l'investisseur le plus agressif devrait envisager.
| Large base États-Unis marché boursier: | 31 pour cent |
|---|---|
| Vanguard ETF Valeur (VTV) | 9 pour cent |
| Vanguard FNB croissance (VUG) | 7 pour cent |
| Vanguard Small Cap Value ETF (VBR) | 9 pour cent |
| Vanguard Small Cap Growth ETF (VBK) | 6 pour cent |
| Large actions étrangères: | 31 pour cent |
| iShares MSCI EAFE Index Valeur (en EFV) | 8 pour cent |
| iShares MSCI EAFE Growth Index (EFG) | 6 pour cent |
| iShares MSCI EAFE Index petite capitalisation (de SCZ) | 10 pour cent |
| Vanguard Emerging Markets ETF (VWO) | 7 pour cent |
| Fonds sectoriels spéciales: | 14 pour cent |
| Vanguard REIT ETF (VNQ) | 4 pour cent |
| FNB Vanguard International Real Estate (VNQI) | 4 pour cent |
| SPDR SP Global Natural Resources ETF (GNR) | 6 pour cent |
| Obligations: | 24 pour cent |
| Fonds iShares Barclays TIPS Bond (TIP) | 5 pour cent |
| Vanguard total Bond Market ETF (BND) | 10 pour cent |
| iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund (EMB) | 4 pour cent |
| Fonds Fidelity Pennsylvanie municipal sur le revenu (FPXTX) | 5 pour cent |
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