Une liste de contrôle pour les fonds investissant gérés

Utilisez cette liste pour investir dans des fonds gérés comme un point de référence rapide pour chaque étape du voyage d'investissement du fonds géré. Ces pointeurs sont un guide pour ce qu'il faut surveiller et où vous pouvez avoir besoin de faire un peu plus de travail avant de prendre vos décisions d'investissement.

• Définissez vos objectifs: Travaillez sur ce que vous essayez d'atteindre avec vos investissements. Épargnez-vous pour la retraite ou pour un dépôt sur une maison, par exemple? Différents objectifs sont atteints à travers différents fonds gérés.

• Décider de faire cavalier seul ou de prendre des conseils: Travailler si vous voulez faire vos propres décisions d'investissement ou de demander conseil à un professionnel.

• Calculez votre calendrier: La période de temps vous investissez pour affectera les rendements probables et les risques nécessaires pour les atteindre.

• Réfléchissez si à investir par l'intermédiaire de retraite ou de super-dehors: Pour des raisons fiscales, en investissant dans votre pension de retraite fait beaucoup de sens. Mais, dans la plupart des cas, vous ne serez pas en mesure d'obtenir votre argent jusqu'à votre retraite.

• Savez quel type d'investisseur vous êtes: Que vous soyez conservateur, agressif ou peut-être un mélange des deux, le type d'investisseur vous êtes affecte la façon dont vous investissez et dans quels types de fonds.

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  Faites vos recherches: Savoir quels types de fonds sont disponibles et ceux qui sont susceptibles de répondre à vos besoins. Soyez très prudent d'investir dans quelque chose que vous ne comprenez pas.

• Pensez à utiliser une fiducie principale ou compte intégré: Si vous décidez d'utiliser un planificateur financier, les chances sont que vous serez offert l'utilisation de l'une de ces structures pour aider à administrer vos placements. Bien que très utile, enveloppements et les maîtres fiducies ne coûtent de l'argent et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs.

• Comprendre les risques: Assurez-vous que les stratégies de placement du fonds que vous choisissez correspondre à vos objectifs de placement, et assurez-vous de bien comprendre les risques liés à un investissement dans un fonds.

• Lire la déclaration de divulgation de produits (PDS): Assurez-vous que vous comprenez ce que le fonds offre en lisant les PDS. Ce document vous indique ce que le Fonds ne, combien il en coûte à investir et à un peu plus sur le gestionnaire de fonds. L'information juridique contenue dans les PDS peut ne pas être au sommet de la liste de lecture incontournable de tout le monde mais il ne énoncé qui fait quoi dans le fonds.

• Envisager la création d'un plan d'épargne régulier: Travailler si vous voulez investir de l'argent en une seule fois ou de construire votre investissement dans le temps avec un plan d'épargne régulier. Le montant de l'argent de l'investissement que vous avez à commencer par sera évidemment un facteur décisif!

• Méfiez-vous des impôts: Comme la plupart des investissements, les fonds gérés ne sont pas à l'abri de l'impôt et vous avez besoin de comprendre les bizarreries. Investir dans un fonds au mauvais moment - par exemple, juste avant le fonds distribue son revenu - et vous pourriez vous retrouver avec une facture d'impôt peu de temps après.

• Découvrez les coûts: La plupart des fonds vous facturer des frais pour tout investissement initial dans le fonds en plus des frais de gestion en cours. Vous pouvez également payer une commission de performance si le fonds fait bien. Le PDS énonce les frais.

• Remplissez les formulaires: Lorsque vous avez décidé d'un fonds destiné à acheter dans, remplir le formulaire de demande à l'arrière du PDS du fonds. Si vous êtes un investisseur pour la première fois avec ce gestionnaire de fonds, vous devez inclure des copies certifiées conformes de votre pièce d'identité (passeport, permis de conduire, etc.).

• Temps de votre investissement: Ne soyez pas trop préoccupé à essayer d'anticiper le marché - en d'autres termes, en essayant obtenir le meilleur prix - mais réfléchir à des stratégies telles que la moyenne d'achat pour vous aider dans les marchés agitées à un prix raisonnable.

• Suivez votre argent: Après que vous avez envoyé votre demande, vous devriez avoir quelque chose en retour à partir du gestionnaire de fonds dans les 14 jours. Si non, le suivi.

• Surveillez votre fonds: Bien que le gestionnaire de fonds fait l'essentiel du travail de l'investissement pour vous, garder la trace de ce que votre fonds est en train de faire est toujours une bonne idée. Si les performances ne correspond pas à vos attentes, vous devrez peut-être repenser votre stratégie.

• Si vous voulez vendre votre fonds, le faire par écrit: Un processus assez simple, mais vous ou votre conseiller financier besoin de laisser le gestionnaire de fonds en informer par écrit. Vous devriez recevoir votre argent dans les dix jours de la vente.