Exchange Traded Funds: cinq caractéristiques distinctives de FPI
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FPI offrent corrélation limitée aux grands marchés
Un index des REIT américains (similaire à l'indice américain Dow Jones Select FPI) a mis en évidence une corrélation de 0,38 avec le SP 500 au cours des 20 dernières années. Cela signifie que le prix d'un fonds SP 500 d'index et le prix de l'action d'un fonds indiciel de FPI ont tendance à évoluer dans le même sens beaucoup moins que la moitié du temps. L'indice de FPI n'a pratiquement aucune corrélation aux obligations.
Détenant 20 pour cent des FPI dans votre portefeuille au cours des 20 dernières années - indépendamment du fait que votre portefeuille est principalement constitué d'actions ou d'obligations - aurait à la fois soulevé vos rendements et réduit votre volatilité. Il est de la frontière efficiente dans l'action.
Seront FPI continuera de travailler leur magie? Leur corrélation avec l'ensemble du marché a été sans aucun doute increasing- FPI sont devenant quelque peu les victimes de leur propre succès. Comme ils sont devenus des placements plus traditionnels, ils sont venus à agir plus comme les autres actions. Il ya des années, pratiquement personne tenue FPI dans leurs portefeuilles. Aujourd'hui, selon un récent sondage, les deux tiers des gestionnaires de fonds professionnels les utilisent.
Pour les prochaines années, il est probable que nous pouvons nous attendre des rendements positifs suite et corrélation limitée - mais à une échelle moindre sur les deux fronts. Par conséquent, les FPI seront toujours aider à diversifier un portefeuille.
FPI ETF offrent des dividendes exceptionnellement élevés
FPI offrent généralement des rendements de dividendes annuels nettement plus élevés que même les plus hauts des stocks non-FPI dividendes, et deux fois celui de la moyenne des stocks. (De nombreux stocks, bien sûr, ne paient pas de dividendes.) Au moment d'écrire ces lignes, le FNB Vanguard total Stock Market Index (VTI) est produit un rendement de 1,7 pour cent, contre 3,1 pour cent pour le FNB Vanguard REIT Index (VNQ).
Donc, l'argent coule conserve généralement indépendamment du fait que les prix de l'action augmente d'une FPI particulier ou tombe, aussi longtemps que le FPI tire dans un peu d'argent. En effet, les FPI, qui obtiennent un statut fiscal particulier, sont tenus par la loi de payer 90 pour cent de leurs revenus sous forme de dividendes aux actionnaires. Cool, hein?
Pourtant, les FPI, comme d'autres stocks, peuvent aussi être attendues à voir la croissance des prix des actions. Depuis 1972, environ un tiers du rendement total des stocks de FPI est venu de l'appréciation du capital.
Différent imposition des dividendes pour FPI ETF
Parce que les FPI sont bénis en ce qu'ils ne doivent pas payer des impôts, leurs dividendes sont généralement entièrement imposable pour les actionnaires comme un revenu ordinaire. En d'autres termes, quel que soit vous obtenez dividendes seront imposés en fin d'année selon votre tranche d'impôt sur le revenu. Peu, sinon aucune, des dividendes de FPI que vous recevez seront admissibles au tarif spécial de 15 pour cent d'impôt pour dividendes.
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