Comment planifier pour l'IRS pour améliorer votre crédit

Ok, la planification de l'IRS peut être comme la planification pour le dentiste, mais la soie dentaire et le brossage avant impôts font ce sujet désagréable beaucoup plus facile à avaler. Sans entrer dans les détails engourdissant Novocain-like, vous êtes mieux si vous regardez cette question comme un élément important de votre plan de dépenses.

Pourquoi? Parce que si vous devez de l'argent de l'impôt, si vous comptez sur votre remboursement d'impôt pour remplir votre budget, ou si vous envisagez la faillite, puis forage vers le bas sur ce sujet peut vous sauver d'un mal de dents financière.

Typiquement, vous choisissez un certain nombre de déductions et votre employeur retient l'argent de votre salaire et l'envoie à l'IRS. Les déductions reflètent une estimation de ce que vous devez, mais la plupart des gens finissent soit en raison trop pour le gouvernement le 15 Avril ou d'obtenir trop grand un remboursement d'impôt.

Tous les revenus ne sont pas assujettis à la retenue. Parmi les exceptions sont les dividendes, les intérêts, les revenus des entreprises secondaires ou de loisirs, des conseils, des gains de placement, gains de jeu, l'argent qui vous sont versées comme un entrepreneur indépendant, revenu des petites entreprises, les dettes pardonnés, les loyers, et les dons supérieurs à un certain montant. Mais cela ne signifie pas que vous ne devez pas payer des impôts sur ce revenu! Sachez ce que vous devez, et préparez-vous pour cette fatalité.

Comme vous faites votre planification, vous pouvez choisir l'une des trois approches:

• Surpayer

• 
  
  
  
  

  Sous-payer

• Efforcez-vous de payer juste la bonne quantité

Vous pouvez probablement deviner quelle stratégie est la bonne.

Surpayer vos retenues

Beaucoup de gens me disent, “ je ne veux pas devoir de l'argent, ” ou, “ je utiliser mon remboursement pour payer mes cartes de crédit après le magasinage des Fêtes, ” donc ils délibérément surpayer leurs impôts comme un / stratégie d'épargne forcée équilibrer le budget. Mais surpayer est trop dur sur votre budget.

Au minimum, vous donnant l'IRS un prêt sans intérêt que vous pourriez utiliser pour rembourser votre dette, constituer une épargne, ou d'atteindre tout autre objectif. Si vous avez trop payé toute l'année et une situation d'urgence se présente en Novembre, vous ne pouvez pas demander au gouvernement une avance de votre remboursement pour le couvrir. Mais vous pouvez utiliser cet argent si vous aviez dans un compte d'épargne.

Si vous êtes toujours obtenir un chèque de remboursement, aller sur votre situation avec un préparateur d'impôt qualifié. Vous pouvez probablement trouver une meilleure façon de ne pas devoir le 15 Avril, sans surpayer chaque période de paie.

Sous-payer vos retenues

Une approche trop doux pour impôts se termine par une mauvaise surprise. Si vous sous-retenir et devez un projet de loi fiscal grande en Avril, vous pouvez trouver vos cartes de crédit absorber même plus de dépenses imprévues, y compris les pénalités fiscales, les intérêts et des frais de commodité de graisse. Aïe! De plus, vos cartes pourraient bien être déjà plein.

La plupart locales, étatiques et fédérales taxes ne peuvent généralement pas être rejetés dans une faillite, ne peuvent créditer la dette de carte effectuées à partir du paiement de vos impôts.

Payer tout ce que vous devez

Oh, cela se sent juste à droite! Réglage de vos retenues à la source afin que vous donnez soit un peu ou obtenez un peu est pas aussi difficile que cela puisse paraître.

Vous pourriez être surpris de découvrir que vous pouvez avoir plus de déductions que vous avez des gens dans votre ménage. C'est vrai. Ajout du chat comme une personne à charge est pas recommandé, mais un versement hypothécaire déductibles peut compter comme un ou deux déductions supplémentaires.

Consultez un spécialiste en déclarations pour obtenir une bonne prévision de vos engagements fiscaux pour l'année. Vous pouvez obtenir un bonus budgétaire tôt si vous trouvez que vous êtes sur-abstention et pouvez diminuer vos déductions, ce qui peut vous permettre de financer certains de ces objectifs à court terme que vous avez économisé pour.

D'autre part, si certains ours méchants sont dans votre avenir, vous êtes beaucoup mieux les connaître à l'avance afin que vous puissiez être prêts et ne pas être pris endormi quand ils viennent dans la porte d'entrée.

La bonne quantité est pas un nombre précis. Jusqu'à ce que tous les chiffres sont en, il n'y a aucun moyen de savoir exactement ce que vous devez. Considérez rembourrage vos estimations de ce que vous devez en Avril de 600 $ à 1000 $. Un montant de 50 $ à 80 $ par mois ne fera pas une grande différence pour votre budget mensuel, et aussi longtemps que votre revenu est relativement stable, le temps des impôts peut être un jeu d'enfant.