La planification et les testaments soins de longue durée

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Au cours des dernières années, de nombreux livres, logiciels, sites Web et services offrent des modèles pour la rédaction d'un testament sans consulter un avocat. L'appel est évidente: Vous avez encore à payer pour les matériaux de base, mais le coût est beaucoup moins qu'un avocat ferait payer.

Cependant, faire-it-yourself Fitch ne pas prendre en compte les circonstances spécifiques qui doivent être abordés et peuvent ne pas avoir libellé aussi précis comme une volonté de l'avocat-écrite. A moins que quelqu'un regarde pour les détails, la volonté ne peut pas être signé et attesté d'une manière qui le rend valable dans votre état. Un tribunal peut conclure qu'un testament invalide a pas de volonté à tous et prendre en charge la distribution de la succession.

Si vous décidez de prendre la route de bricolage, assurez-vous que vous avez soigneusement examiné tous les scénarios du pire pour que vous puissiez en tenir compte dans la volonté. Ont également quelqu'un d'autre de vérifier le document pour les erreurs de relecture (100,00 $ alors que vous vouliez 10 000 $) ou l'échec d'inclure le nom d'une personne où vous êtes invité à [Insérer le nom ici].

Faire l'inventaire de vos biens

En examinant une volonté (et pour la planification successorale en général), commencez par faire une liste des actifs qui seront distribués, y compris

• Les actifs liquides (choses qui peuvent être rapidement transformés en trésorerie), tels que les comptes bancaires (chèques et d'épargne), certificats de dépôt, et les fonds du marché monétaire

• Les immobilisations corporelles, y compris les obligations

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  Les certificats de dépôt qui sont payables à une personne nommée sur la mort

• Comptes de retraite, comme les régimes 401 (k) des plans, IRA, les comptes Keogh, et les pensions, les bénéficiaires si elles ont désignés

• Transfert-sur-mort comptes de stocks, payables à un bénéficiaire désigné

• Objets personnels précieux comme des bijoux, des antiquités, des œuvres d'art (articles avec seulement une valeur sentimentale peuvent être conservés dans une liste séparée)

Propriété communautaire est la loi dans neuf États (Arizona, Californie, Idaho, Louisiane, Nevada, Nouveau-Mexique, Texas, Washington et Wisconsin). Cela signifie que les biens acquis pendant le mariage est partagé également par un couple marié indépendamment de qui a gagné l'argent.

Seulement la part détenue par une seule personne peut être distribué dans un testament. Cela peut appeler de certaines décisions de Salomon, mais il peut être adressée dans un testament par un conjoint donner son la moitié de la communauté de biens au conjoint survivant.

Considérant types de testaments

Selon l'American Bar Association, il existe plusieurs types de testaments:

• Pour une succession simple, un simple volonté prévoit la distribution pure et simple des actifs.

• Une volonté verser sur assigne certains actifs à une fiducie qui a déjà été établi.

• UN testament olographe est manuscrite, mais pas vu. Environ la moitié des États reconnaissent ce genre de volonté, mais il est pas une option privilégiée.

• Un testament oral est parlé mais non écrit. Très peu d'États reconnaissent ce genre de volonté, et alors seulement en cas de maladie finale. Encore une fois, il est pas une bonne option.

Choisir l'exécuteur

Choisir l'exécuteur (la personne responsable de faire en sorte que les instructions de la volonté sont suivies) est une étape importante. Être nommé à titre d'exécuteur est pas un honneur titre- elle implique un travail considérable de temps. L'exécuteur testamentaire doit créer une comptabilisation précise des actifs qui seront distribués, trouver toutes les dettes qui doivent être payés, et de résoudre les questions fiscales.

Consultants, comme les comptables et les avocats peuvent avoir besoin d'être embauché. Peuvent avoir besoin d'être apaisé parents malheureux. L'exécuteur idéal est une personne habile à comprendre les finances qui est le souci du détail et d'humeur.

Si cette description de poste correspond à quelqu'un dans la famille, alors cette personne serait un bon choix. Si non, alors regarder à l'extérieur de la famille pour un ami ou un professionnel de confiance. Un professionnel attendez à être payé, et des frais peuvent être un montant fixe ou un pourcentage de la succession.

La personne nommée comme exécuteur testamentaire doit être prêt à assumer ce travail, parce que si la personne refuse, le tribunal nommera un autre exécuteur testamentaire et il peut être quelqu'un que vous ou votre parent ne seriez pas choisir. Vous devez désigner un remplaçant dans la volonté au cas où votre premier choix d'être l'exécuteur testamentaire ne peut pas servir.