Bond investissement avec une conscience: obligations socialement responsables

L'investissement socialement responsable

(SRI) peut signifier différentes choses pour différentes personnes, mais pour la plupart, l'objectif de l'ISR est de fuir les entreprises de mauvaise pensée et la pratique et à embrasser les entreprises de bonne pensée et la pratique. En règle générale, les entreprises qui produisent tabac et l'alcool, se livrent à des activités de jeu, produire des armes létales, de polluer l'environnement, la discrimination dans l'emploi, ou violent les droits humains sont rejetés. Les entreprises qui contribuent à créer une, propre, plus sain et plus juste monde plus sûr sont embrassés.

La plupart investissement ISR se fait par fonds communs d'actions. Steve Schueth, président de First Affirmative Financial Network, un cabinet de conseil indépendant basé à Colorado spécialisée dans l'ISR, estime que quelque peu ironique. “ Faire l'action sociale de la dette [lien], par opposition à l'équité [stock] côté du portefeuille est potentiellement beaucoup plus puissant, ” il dit.

Schueth souligne que la plupart des transactions d'achat d'actions se produisent sur le marché secondaire. Après l'offre publique initiale d'actions par une société, les gens ne sont généralement pas acheter des actions directement auprès de l'entreprise, mais plutôt d'un tiers par un échange impersonnel. Rien de tel avec les obligations. Les obligations sont beaucoup plus souvent achetés directement à partir de l'émetteur.

“ Comme un prêteur d'argent, vous avez réellement un pouvoir considérable d'affecter les actions d'une société, n ° 148; dit Schueth. Bien sûr, admet-il, seulement très gros prêteurs ont vraiment une grande puissance. Pour le reste d'entre nous, une poignée de fonds communs de placement obligataires ISR nous permettent d'exercer notre influence dans la mode communal.

Quelles sont les obligations socialement responsables?

Socialement fonds obligataires mutuelle responsables mettent les entreprises à travers un écran sociale. Seules les entreprises qui agissent en conformité avec les directives sociales des gestionnaires de fonds arrivent à vendre leurs obligations à la caisse. Des exemples de fonds obligataires ISR sont les suivants:

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  Fonds d'investissement social Calvert (CSIBX) - 1-800-368-2748

• Fonds d'obligations Domini Social (DSBFX) - 1-800-762-6814

• Fonds High Yield Pax World (PAXHX) - 1-800-767-1729

Tous les trois de ces fonds utilisent des critères sociaux à peu près semblables. De les gens de Pax mondiale:

Pax World offre OPCVM dédiés à la promotion de la paix, la protection de l'environnement, promotion de l'égalité, et de favoriser le développement durable. Nous cherchons à investir dans des sociétés qui répondent aux normes positives de la responsabilité d'entreprise et que fournir des produits ou des services qui améliorent la qualité de vie.

Les fonds Calvert et Domini à peu près semblables, consistent en des obligations à moyen terme sur la qualité la plupart du temps plus élevé. Le fonds Pax, comme son nom l'indique, comprend des obligations de moindre qualité, mais des rendements potentiellement plus gros.

Si vous investissez dans des obligations socialement responsables?

Aucun de ces fonds est pas terrible- (à partir d'un point de vue strictement financier) sont grands. Mais certaines choses dans la vie sont plus importants que l'argent. Si vos valeurs concordent avec celles des gestionnaires de ces fonds, alors vous devriez considérer ces fonds, soigneusement, pour le côté revenu fixe de votre portefeuille. Vous pourriez faire bien pire.

Obligations au grand cœur

Calvert Community Foundation Investment Notes sont un peu comme toutes les autres obligations individuelles dans le sens où ils ont une date d'échéance, payer un taux d'intérêt stables, et peuvent être achetés par le biais de nombreux courtiers. Mais la similitude se termine là.

Vous sélectionnez le terme - entre un et dix ans - et que vous sélectionnez le taux d'intérêt (jusqu'à une limite modeste). L'argent que vous prêtez sert à financer le logement abordable, faire des prêts aux petites entreprises pour les personnes qui, autrement, ne pouvait pas les obtenir, et de construire des installations communautaires qui offrent des soins de santé et l'éducation pour les régions mal desservies.

La Fondation Calvert a commencé le projet il ya 15 ans, aucun investisseur n'a pas encore de perdre un sou, et les prêts ont sans aucun doute contribué à réduire la pauvreté dans le monde entier. Les billets sont disponibles aux résidents américains de tous les Etats, à l'exception de l'Arkansas, la Pennsylvanie, la Caroline du Sud, et à Washington (sous réserve de modification).

L'échelle de taux de glissement (moins vous gagnez, plus altruiste votre investissement), instructions d'achat, et plus d'informations sur les différents projets anti-pauvreté financé par la Fondation peuvent être trouvés sur le site de la Fondation Calvert ou en composant le 800-248-0337 .

Pour accrédité investisseurs (en règle générale, ceux qui ont plus de 1 million $ de la valeur nette, non compris la maison) prêt à sombrer dans au moins $ 25,000, à peu près semblable, à faible risque, des prêts à faible intérêt pour aider à lutter contre la pauvreté peuvent être faites par Root Capital ( 617-661-5792).