Comment collecter vie et d'assurance prêt produit d'un défunt
Beaucoup de gens portent assurance vie - votre travail comme exécuteur testamentaire est de trouver toutes les politiques et de percevoir le produit, ou tout au moins informer le bénéficiaire de déposer une réclamation. Votre recherche des papiers du défunt peut avoir tourné quelques indices pour toute assurance sur la vie du défunt. Vous avez peut-être trouvé la politique elle-même, les dossiers de primes payées ou dues, des dividendes ou d'autres documents pointant vers une politique.
Pour recueillir le produit de la politique, envoyer une copie certifiée conforme du certificat de décès et une copie de votre nomination comme exécuteur testamentaire ou administrateur de la compagnie d'assurance. Si l'entreprise veut la politique elle-même, dont il sera probablement, être sûr que vous l'envoyez par courrier certifié, avec accusé de réception, ou une autre forme de service de livraison où vous recevrez la preuve que quelqu'un à la compagnie d'assurance a reçu.
Soyez sûr de demander IRS Formulaire 712, Déclaration d'Assurance-Vie, dans le même temps que vous demandez le produit. Vous en aurez besoin pour préparer Formulaire 706 et tout droit de l'Etat ou de la forme de droits de succession. Il est beaucoup plus facile de l'obtenir maintenant plutôt que de le chercher plus tard.
L'assurance peut venir dans un autre couple de formes. Gardez un oeil ouvert pour ce qui suit:
Assurance traditionnelle de la vie: Assurance vie traditionnelle détenue par l'assuré peut être toute la vie, la durée, ou un autre produit. Indépendamment du type, si la politique était en force sur la date du décès, l'assurance-vie verse un montant spécifié dans le contrat d'assurance au bénéficiaire désigné par l'assuré, diminuée de la valeur des prêts en cours prises à l'encontre de la valeur de l'argent dans la politique.
Notez que l'assurance sur la vie du défunt qui est détenue par une autre personne ou entité ne sont pas inclus dans la succession d'homologation du défunt ou une succession imposable.
Lors de la recherche pour les politiques d'assurance-vie, vous avez souvent besoin de regarder dans des endroits moins-que-évident. Beaucoup de gens ont de petites politiques comme une courtoisie de leurs banques ou des coopératives de crédit. Parce que vous avez écrit pour demander la date des soldes de décès pour tous les comptes bancaires de la personne décédée, se renseigner en même temps si le défunt avait aussi une politique d'assurance-vie en vigueur.
Hypothèques, cartes de crédit, et d'autres assurances de prêt: L'assurance est disponible pour couvrir le solde dû sur un prêt hypothécaire, carte de crédit, ou d'autres prêts à la mort de la personne. Vous voulez garder vos yeux ouverts pour toute référence à une telle assurance dans les papiers du défunt, et de demander aux détenteurs d'hypothèques, cartes de crédit ou d'autres prêts si elles existent.
-
Comment compiler des documents supplémentaires pour la forme immobilier 706 - Comment remplir les lignes 8-16 de la partie 4: Formulaire Estate 706
- Comment remplir l'annexe D pour la forme immobilier 706
- Comment remplir l'annexe F de la forme de la succession 706
- Éviter les taxes foncières avec une fiducie d'assurance vie irrévocable
- Comment financer une fiducie après le décès d'un concédant
Comment financer une confiance avec l'assurance-vie Une politique d'assurance-vie peut financer une fiducie qui crée finalement un peu d'argent disponible pour les dépenses futures, telles que les droits de succession prévus. Les politiques d'assurance-vie viennent dans beaucoup de saveurs, et ils…
Est-ce que la succession besoin d'un exécuteur temporaire? Vous pouvez avoir besoin de demander temporaire exécuteur testamentaire si les documents de plan de succession montrer que la succession du défunt a des actifs soumis à l'homologation qui nécessitent une action immédiate. Exécuteur…
Est-ce que votre succession se qualifier pour le conjoint défunt exclusion utilisé (de dsue)? À compter du 1er Janvier 2011, un conjoint peut choisir de transférer un montant d'exclusion utilisé pour le conjoint survivant. Donc, si votre défunt n'a pas de succession imposable, mais le conjoint survivant a ou peut avoir une succession…
Comment la mort change les actifs de la personne décédée En cas de décès, des biens leur appartenant que par le défunt sont gelés, ou inaccessible, jusqu'à ce qu'un exécuteur de sa succession est nommée. Des exceptions peuvent être faites si une succession est un besoin urgent de fonds avant un…
Comment collecter les avantages sociaux d'un défunt L'exécuteur testamentaire de la succession est responsable de la collecte des avantages sociaux, ou des prestations de décès pour lesquels le défunt peut être admissible. Ceux-ci peuvent inclure les comptes de retraite, les prestations de…
Comment décider entre l'administration et de la vérification formelle volontaire Après avoir déterminé qu'une succession comprend des biens d'homologation, vous devez décider si vous devez le processus d'homologation officielle pour administrer la succession ou si l'administration bénévole est disponible pour vous.…
Comment faire pour déterminer toutes les prestations de décès pour une personne décédée L'exécuteur testamentaire devrait noter les prestations de décès, autres que les prestations d'emploi et d'assurance, trouvés dans les dossiers de la personne décédée et de contacter les autorités compétentes. Demandez à la sécurité…
Comment lister les grands actifs d'un défunt Lors de la mobilisation - la localisation et la liste - des actifs d'une personne décédée, un administrateur de la succession pourrait commencer avec les plus grands actifs: l'immobilier et des véhicules. Grandes actifs seront souvent facile à…
Comment localiser les actifs cachés d'un défunt En passant par les papiers personnels d'un défunt et de cachettes peut sembler invasive, mais il est nécessaire que l'exécuteur testamentaire de la succession de procéder à une recherche de tous les actifs du défunt, y compris les actifs…
Est-ce un domaine besoin administration accessoire? Un domaine exige l'administration auxiliaire si elle a immobilier assujetti à l'homologation situé dans un Etat autre que l'Etat de domicile du défunt. Comme exécuteur testamentaire d'une telle succession, vous devez avoir l'administration…
Successions et fiducies administration pour les nuls Lorsque vous êtes administration d'une succession ou d'une fiducie, vous pouvez avoir à préparer une série apparemment interminable de déclarations fiscales. Le tableau ci-dessous énumère quelques-uns des plus populaires. Vérifiez auprès de…
Assurance affacturage dans votre plan successoral L'assurance est vitale pour la planification successorale: Elle aide à protéger votre propriété actuelle, les choses que vous espérez atteindre dans le futur, et les dons que vous espérez de laisser derrière. Jetez un oeil à la façon dont…
Décider si vous avez besoin d'assurance-vie au Canada Construire votre succession est un moyen d'assurer que votre famille sera pris en charge - l'assurance-vie est une autre. Bien que l'assurance-vie est nécessaire pour certains Canadiens, d'autres peuvent aller sans elle si leur succession sera…
L'évaluation des politiques et des dispositions d'assurance-vie L'assurance vie est destiné à remplacer votre revenu si vous décédez prématurément. Si vous êtes marié, engagé dans une relation, ou avoir des enfants qui dépendent de votre revenu, vous avez besoin d'assurance-vie. Si vous avez un…