Comment localiser les biens d'un défunt par la poste

Comme vous avez lu le mail de la personne décédée, vous pouvez trouver des références à de nombreux actifs, y compris les comptes bancaires (à partir de relevés bancaires), le coffre-fort (à partir de toutes les factures de location), l'immobilier (à partir de l'impôt foncier et les factures d'assurance), actions et obligations (à partir de dividendes et d'intérêts chèques, relevés de courtage, des déclarations de fonds communs de placement, compte de retraite états), et la correspondance concernant les autres actifs.

Vérification de l'e-mail est non seulement un excellent moyen de comprendre ce que le défunt owned- il fonctionne aussi bien pour éliminer les questions qui peuvent avoir été sur votre liste préliminaire, mais existeront plus (peut-être la personne décédée vous ou un membre de la famille quelque chose avait dit il y a des années). Plus d'un administrateur a été surpris de constater que des objets de famille de longue date appartiennent maintenant à quelqu'un d'autre.

relevés bancaires

Ne vous méprenez pas à ce sujet: Les relevés bancaires contiennent une mine d'informations. Non seulement ils vous donnent les numéros de compte et au moins une idée de combien de valeur des comptes contiennent, mais ils vous permettent également de savoir comment le défunt détenait le titre aux comptes. Il ou elle peut avoir été propriétaire d'emblée (en son nom seul), avec une autre personne, ou même par une fiducie.

Bien que ses souvenirs de son vivant peuvent être un peu louche, votre tâche est beaucoup plus facile une fois que vous avez vos mains sur au moins une déclaration de chaque compte. Armé d'une copie de votre nomination par le tribunal d'homologation comme exécuteur testamentaire, vous avez aucune difficulté à obtenir les déclarations les plus récentes, ainsi que les déclarations préalables dont vous avez besoin.

Si vous parvenez à découvrir les relevés bancaires pour le compte de chèques, vous avez touché le jackpot! Notre expérience est que, d'autant plus que nos clients et de l'âge de la famille, de leurs registres de chèques fois-vierges deviennent, ainsi, moins vierge, et la détermination de ce que leurs factures mensuelles typiques ressemblent est souvent difficile.

Avec les déclarations de vérification compte de banque à la main, déterminer qui a été payé, pour quelle période, et qui est toujours en attente (souvent très patiemment!) Est plus facile. Comme la banque est devenue de plus en plus déréglementé, beaucoup de gens paient leurs factures mensuelles en utilisant un compte avec une société de fonds commun de placement ou un investissement fermeté ces déclarations peuvent également être une source riche d'informations.

Banques déclarations de publier périodiquement (généralement tous les mois, mais parfois trimestrielle) et pas toujours le dernier jour d'un mois. Dans votre recherche initiale pour les actifs, vous voulez trouver une date plus proche de la date de la mort pour vous donner une idée générale de la valeur dans le compte à la date de la mort.

Dès que vous savez l'actif existe, contacter directement la banque afin d'obtenir un équilibre exact, y compris les intérêts courus, à compter de la date du décès. Et ne pas oublier les comptes bancaires en ligne et les comptes pour lesquels le défunt avait choisi de ne pas recevoir les états de papier!

Si vous n'êtes pas sûr que vous avez trouvé tous les comptes bancaires, d'écrire une lettre à chaque banque locale (et chaque banque dans une ville où le défunt a une maison de vacances) demandant si elle abrite tous les comptes (ou coffres) dans lequel le défunt avait un intérêt. Vous devriez obtenir la pleine coopération si vous incluez une copie certifiée conforme de votre nomination comme exécuteur testamentaire.

Déclarations de courtage

Aussi bon que trouver les relevés bancaires se sent, de trouver les déclarations de courtage se sent encore mieux. Dans la plupart des domaines qui contiennent un bien précieux en dehors de l'immobilier, des comptes de courtage sont où vous trouverez la plus grande partie. Identifier où ces comptes sont, et dont les noms sont inscrits qu'ils vous prend un long chemin vers la compilation d'une liste complète de ce que possédait le défunt.

Ne pas oublier les comptes de courtage en ligne et de celles pour lesquelles le défunt choisi de ne pas recevoir les déclarations papier, soit!

Déclarations de courtage vous donnent généralement la valeur de marché des titres individuels sur la date de déclaration. Parce que la détermination de la taille générale de la totalité de la succession relativement rapidement est important (vous avez besoin de cette information pour déterminer si vous devez faire une homologation ou non complet), trouver la déclaration la plus proche de la date du décès pour avoir une idée générale de ce que ceux-ci actifs valaient à cette date.

Si votre défunt avait un compte de courtage, revoir autant de déclarations que vous pouvez trouver toutes les preuves de barattage. Si vous trouvez ce qui semble être inapproprié, négociation inutile, comme ce fut le cas avec l'un de nos défunts, une veuve âgée, chercher un avocat, un expert-comptable, ou un EA qui est un expert dans la détection des fraudes de courtier en valeurs mobilières de revoir l'investissement du compte l'histoire des signes de barattage.