Comment investir dans une économie baissier

Les stocks sont polyvalents en ce que vous pouvez faire de l'argent de ces investissements, même quand ils perdent de la valeur. Techniques vont de l'utilisation des options de vente d'aller court, ou de faire une vente à découvert de stock.

Pour les investisseurs traditionnels, la stratégie plus appropriée est d'abord d'éviter ou de minimiser les pertes. Rendre l'argent en pariant que le stock va tomber est plus proche de la spéculation que d'investir réelle, alors assurez-vous que vous voyez les pièges et agir en conséquence.

Les secteurs de la consommation discrétionnaire

Lorsque l'économie est en difficulté ou de se contracter et les gens sont préoccupés par leur situation financière, certains secteurs seront sans doute souffrir. Si vous avez de l'argent immobilisé dans les stocks attachés à des entreprises dans ces secteurs, vous pouvez souffrir ainsi. Dans l'environnement économique d'aujourd'hui, vous devriez éviter de secteurs tels que “ de la consommation discrétionnaire, ” qui se réfère à des entreprises qui vendent des produits ou des services que les gens peuvent voulez, mais ne sont généralement pas besoin.

En d'autres termes, lorsque les consommateurs (particuliers et organisations) doivent faire des choix difficiles sur des budgets plus serrés, les premiers postes de dépenses qui sont logiquement diminuer ces biens et services qui ne sont tout simplement pas ce qui est nécessaire dans la vie quotidienne des gens.

Voici un exemple: Dans les moments difficiles, ceux qui mangent généralement à la fantaisie, des restaurants coûteux sera réduit. Peut-être qu'ils vont manger au fast-foods ou tout simplement opter pour la maison Cuisine 'Good Ol. Multipliez ce choix par des millions de consommateurs, et vous voyez que les restaurants haut de gamme (et leurs stocks, si elles sont entreprises publiques) verront leurs fortunes évier. Votre logique et le bon sens sont très utiles ici.

Le retour de l'immobilier

L'immobilier est un secteur important, bien sûr, mais il a vraiment été lécher ses blessures au cours des dernières années. Immobilier peut prendre quelques années pour récupérer vraiment avant que les investisseurs boursiers peuvent voir des opportunités évidentes. Les investisseurs prudents devraient attendre jusqu'à ce que l'industrie montre une certaine traction cohérente en termes de mises en chantier et une forte contraction dans l'inventaire national des biens invendus.

Y at-il des possibilités de “ anticonformistes ” et les spéculateurs? Bien sûr! Bien sûr, les risques sont encore élevés, donc si vous parlez l'investissement, puis d'avoir un peu de patience est un meilleur pari pour le moment.

Pour en savoir plus sur ce qui se passe avec ce secteur, consultez Realtor.com et Realestatetopsites.com.

Le grand monstre de crédit

Signifie trop de dettes que quelqu'un se fasse mal. L'explosion sans précédent de la dette peut avoir donné à l'économie un énorme coup de pouce à la fin des années 1990, mais la dette pose maintenant de grands dangers pour le reste de cette décennie.

Ce problème de la dette massive est évidemment liée à l'immobilier. Cependant, il va beaucoup plus loin. Les individus, les entreprises et les organismes gouvernementaux sont trop endettés pour plus de confort. Il ne suffit pas hypothéquer dette il est aussi consommateurs, des entreprises, du gouvernement et la dette de la marge. Le dernier ajout à ce spectacle d'horreur est la dette de collège, qui a récemment dépassé $ 1000000000000 (à partir de Septembre 2012).

Avec une dette totale maintenant dans le voisinage de plus de 50 billions $, en disant que beaucoup de cette dette ne sera pas remboursé est probablement une valeur sûre. Défaut individuels et institutionnels seront basculer l'économie et les marchés financiers. La faillite est (et restera) un énorme problème.

La dette sera (et ne) peser lourdement sur les stocks, soit directement ou indirectement. Parce que chaque type de dette est maintenant à un niveau record, personne ne est vraiment immunitaire. Même si une société n'a aucune dette que ce soit, il est pas à l'abri parce que la dette à la consommation (cartes de crédit, prêts personnels, etc.) est à un niveau record. Si la baisse des dépenses des consommateurs, les ventes du détaillant descendent, ses bénéfices se contracter, et, finalement, son stock diminue.

L'exposition à la dette est assez répandue. Vérifiez votre 401 (k) le plan, vos fonds obligataires, et la rente de votre compagnie d'assurance. Les banques et les sociétés de prêts hypothécaires émis des milliards de la valeur des prêts hypothécaires de dollars au cours des dernières années, mais après les prêts hypothécaires ont été émis, ils ont été vendus à d'autres institutions financières. Un grand nombre de prêts hypothécaires ont été vendus à des acheteurs les plus évidentes, l'Association fédérale National Mortgage (FNM) et la Société d'assurance hypothécaire fédérale (FRE).

Ces entités, parrainés par le gouvernement géants sont généralement appelés “ Fannie Mae ” et “ Freddie Mac n ° 148. Ils ont été repris en 2008 par le gouvernement fédéral en raison de la mauvaise gestion flagrante et le surendettement (en milliers de milliards!).

Qu'est-ce qu'un investisseur en bourse à faire?

• Eh bien, rappelez-vous que le premier commandement pour éviter ou minimiser les pertes? Assurez-vous que vous passez en revue votre portefeuille et vendre des actions qui peuvent se pulvérisées par le monstre de crédit. Cela comprend les banques et sociétés de courtage beaucoup.

• Assurez-vous que les entreprises elles-mêmes ont aucune dette, faible endettement, ou du moins la dette gérable. (Vérifiez leurs rapports financiers.)

• Pour l'aventureux, rechercher des opportunités de court-circuit dans les sociétés les plus exposées aux dangers de la dette.

Les valeurs cycliques

Un autre type de stock que vous devriez être prudents sur les valeurs cycliques est. Équipement lourd, les voitures, et de la technologie ont tendance à être cyclique et sont très sensibles aux ralentissements de l'économie générale. Inversement, les valeurs cycliques font très bien quand l'économie est en croissance ou sur une reprise (d'où l'étiquette).

Comme les individus et les sociétés obtiennent pressés avec plus de dette et moins de revenu disponible, des choix difficiles doivent être faits. En fin de compte, le résultat est que les gens achètent moins d'articles coûteux. Cela signifie que une société de vente de ces articles finit par vendre moins et gagner moins de profits. Cette perte de profit, à son tour, fait que le stock de la société descendre.

Dans une lutte, récession économique, en investissant dans des valeurs cycliques est comme un bain de soleil sur une fourmilière et à l'aide de la confiture au lieu de la crème solaire - pas une belle image.