Trouver un conseiller financier

Si vous avez besoin d'aide à l'investissement, magasiner et de venir avec une liste de conseillers financiers potentiels. Envisager de rencontrer deux ou trois conseillers de sorte que vous pouvez interroger et de les évaluer et de trouver la bonne personne pour vos besoins. Ne pas hésiter à poser des questions difficiles afin de mesurer leur expertise d'investissement - les meilleurs conseillers financiers accueilleront vos questions et honnêtement partager leurs réponses avec vous. Essayez ces questions pour commencer:

Comment vos clients ont-ils fait dans le dernier marché à la baisse? Tout le monde est un génie dans un marché haussier, mais comment le faire quand conseiller les temps sont devenus difficiles?
Pouvez-vous décrire votre approche d'investissement pour moi? La réponse vous dira la philosophie d'investissement de l'entreprise. Ne pas hésiter à demander des détails.
Êtes-vous sensible aux impôts? Vous voulez un conseiller qui cherche à maximiser vos résultats après impôt. Il est pas ce que vous faites, mais ce que vous gardez, qui compte.
Que voulez-vous investir? Cherchez une entreprise qui vous fournit le plus de choix et de flexibilité (un mélange d'actifs, comme les fonds communs de placement, actions, des obligations et des fonds négociés en bourse).
Où mes avoirs résider, et comment sont-ils protégés? La plupart des entreprises abriter les actifs de leurs clients auprès d'un dépositaire. Demandez à la société si son gardien est un membre de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui offre une protection limitée pour les consommateurs si le dépositaire fait faillite, et si la firme et son gardien ont une autre assurance, de fournir une protection supplémentaire.

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