La gestion de portefeuille - avis à l'examen série 7
Au lieu de simplement recommander au hasard des titres à des clients ou des clients potentiels, vous êtes censé savoir pourquoi vous recommandez ces titres. En règle générale, la plupart des firmes de courtage ont leurs propres analystes qui sont chargés de faire de la recherche et de recommander des titres dont les représentants inscrits devraient promouvoir.
Pour la série 7 examen, vous avez besoin de savoir comment faire des recommandations appropriées sur la base de vos clients et de leurs besoins individuels.
Questions pratiques
Tous les titres suivants ont le risque de réinvestissement SAUF
Factures A. Trésor
Notes B. Trésor
C. obligations-recettes municipales
D. obligations GO municipale
Réponse: A. bons du Trésor
Le risque de réinvestissement est le risque supplémentaire d'investissement pris note avec intérêt ou les dividendes. Bons du Trésor, des obligations-recettes, et GO (de l'obligation générale) obligations ont tous le risque de réinvestissement parce qu'ils paient des intérêts. Cependant, les bons du Trésor (T-Bills) ne possèdent pas le risque de réinvestissement parce qu'ils sont émis à escompte et viennent à échéance à leur valeur nominale. Par conséquent, il n'y a pas paiements d'intérêts effectués le long de la façon de réinvestir.
Un de vos clients fortunés est dans la tranche d'imposition la plus élevée et possède un portefeuille avec un beau mélange d'obligations de sociétés et des stocks. Quelle serait la meilleure recommandation pour aider à la ronde client son portefeuille?
A. États-Unis des titres du Trésor
B. obligations municipales
C. FPI
D. OCM
Réponse: B. obligations municipales
Parce que votre client est dans la tranche d'imposition la plus élevée, il devrait avoir certains investissements bénéficiant d'avantages fiscaux, comme les obligations municipales ou fonds d'obligations municipales, dans son portefeuille. Parce que l'intérêt reçues des obligations municipales est libre d'impôt fédéral, les investisseurs des tranches d'imposition des revenus élevés économiser plus d'argent de l'impôt en investissant en eux.
Un client veut acheter un titre qui ne correspond pas à ses objectifs de placement. Après lui faire prendre conscience de ce fait, il décide qu'il veut aller de l'avant avec l'achat de toute façon. Que devrais tu faire?
A. refuser la commande.
B. Changer les objectifs de placement du client.
C. parler avec un directeur avant de prendre la commande.
D. Prendre l'ordre et marquer le billet d'ordre “ n ° 148 non sollicités.
Réponse: D. Prenez l'ordre et marquer le billet d'ordre “ n ° 148 non sollicités.
Vous ne disposez pas de refuser la commande à moins que l'ordre est d'acheter un programme de participation directe. Dans ce cas, il vous suffit de marquer le billet d'ordre “ non sollicités ” et de prendre le commerce.
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