Comment estimer les flux de trésorerie nets dans QuickBooks 2013

Le processus d'estimation des flux de trésorerie nets de l'investissement nécessite un peu plus de travail que l'estimation du montant que vous avez besoin d'investir. Bien que vous travaillez avec QuickBooks 2013, vous aurez besoin de l'aide d'Excel ou un autre tableur financier.

Asseyez-vous et réfléchissez bien à toutes les recettes supplémentaires et les coûts supplémentaires que l'investissement produit. Évidemment, vous espérez que l'effet net de l'investissement vous économiser de l'argent. Cependant, certains montants de l'investissement vous coûtera. D'autre part, vous recevez également des économies que le rendement des placements.

Vous voulez construire un petit calendrier - ce qui peut être écrit sur le dos d'une serviette de cocktail ou tapé dans un tableur comme Excel - et l'utiliser pour estimer avec soin et calculer les flux de trésorerie.

Supposons, dans le cas de l'immeuble de bureaux, que les deux articles suivants déterminent les flux de trésorerie nets.

• Le nouveau prêt hypothécaire nécessite un paiement annuel de 21.000 $ d'intérêt. Pour garder les choses simples (ne vous inquiétez pas amortissement du capital pour l'instant), supposons que ceci est une hypothèque d'intérêt seulement. Supposons en outre que vous devez payer le solde du prêt hypothécaire en 20 ans dans le cadre d'un versement forfaitaire. Dans l'intervalle, cependant, vous aurez à payer 21 000 $ à la fin de chaque année.

• Parce que vous êtes propriétaire de votre propre bâtiment, vous économisez 20 000 $ dans le loyer de la première année. Ce montant, cependant, augmente chaque année. Si le loyer que vous avez payé a augmenté chaque année de 3 pour cent en raison de l'inflation, vous pouvez supposer que votre loyer économies, afin d'être prévu avec précision, devrait être gonflé de 3 pour cent chaque année ainsi.

  
  
  
  
  

  Par exemple, vous pouvez supposer que, dans la deuxième année, votre loyer épargne égale 103 pour cent des 20 000 $. Dans la troisième année, votre loyer épargne égale 103 pour cent de 20 600 $ (qui est louer les économies de la deuxième année).

Est-ce que cette affaire de louer des économies de sens? Avec un investissement de dépenses en capital, l'investissement en capital permet souvent d'économiser de l'argent, vous en quelque sorte. Par conséquent, vous devez estimer ces économies au fil des ans que vous utiliserez l'investissement en capital.

Dans ce cas, le loyer des économies devraient être égales aux économies de loyer actuels et de l'inflation pour chaque année. Une autre façon de regarder la quantité location d'épargne est de dire que le loyer est égal à l'épargne le loyer que vous ne serez pas avoir à payer si vous êtes le propriétaire du bâtiment.

Le tableau suivant résume les flux de trésorerie que vous aimez en investissant dans ce bâtiment. La table a une colonne pour chaque numéro de l'année. (Le calendrier montre 20 ans de louer des économies et des paiements hypothécaires.)

Le calendrier comprend également trois colonnes, qui informent sur les économies de loyer, le versement annuel d'intérêt hypothécaire, et le montant des flux de trésorerie nets. Le montant des flux de trésorerie nette est égale à l'épargne de loyer moins le paiement de l'intérêt hypothécaire.

Notez que dans les deux premières années, le paiement de l'intérêt hypothécaire dépasse les louer économies. Toutefois, en l'an 3 et au-delà, le loyer économies dépasse le paiement de l'hypothèque.

Quand vous regardez les flux de trésorerie qui découlent d'un investissement en capital, vous devez faire une hypothèse sur ce qui arrive à la fin de la vie de l'investissement. Dans le cas de l'investissement de la construction, par exemple, vous avez probablement besoin de montrer que l'hypothèque est remboursée. Vous pouvez également vouloir montrer la vente de l'immeuble à un moment donné.

Pour vous montrer comment cela fonctionne, supposons que, à la fin de l'année 20, vous payez l'hypothèque (qui sera toujours 300 000 $ parce que vous avez été seulement payer des intérêts), et supposons que vous vendez le bâtiment pour 630 000 $. Ce montant est une estimation.

Pour arriver à cette estimation, prendre la 350 000 $ prix d'achat initial, puis chaque année gonfler ce montant de 3 pour cent sur 20 ans. Cela produit un prix de vente estimé en l'an 20 de 630 000 $. Vous devrez aussi payer les frais de vente qui totalisent 30 000 $.

Ce tableau suivant montre comment ces chiffres produisent une finale, les flux de trésorerie de liquidation. Le prix de vente brut est égal à 630 000 $. Ensuite, vous devez payer l'hypothèque de $ 300,000. Ensuite, vous avez également 30 000 $ des frais de vente.

Si vous soustrayez l'hypothèque et les frais de vente du prix de vente brut, le flux de trésorerie finale, puis, est égal à 300 000 $. Cela est logique, non? Le prix de vente brut de 630 000 $ moins 300 000 $ pour le paiement de l'hypothèque moins 30 000 $ pour les frais de vente est égal à 300 000 $.

La dernière étape consiste à combiner les informations affichées. Les flux de trésorerie nette colonne résume les flux de trésorerie nets. La colonne des flux de trésorerie de liquidation montre 0 pendant les 19 premières années. Puis en l'an 20, cependant, le flux de trésorerie de liquidation montre que 300 000 $. La vraie affaire combine les flux de trésorerie nets et les flux de trésorerie de liquidation.