Rééquilibrer votre portefeuille de FNB
Il ya des circonstances où il est logique de commerce FNB plutôt que de buy and hold. Par exemple, vous avez besoin de rééquilibrer votre portefeuille, généralement sur une base annuelle, de maintenir le risque en échec
Peu d'investisseurs sont repartis à partir de 2008 comme une odeur de rose. Mais ceux qui ont claqué, vraiment claqué, étaient ceux qui avaient plus sur le côté du stock de leurs portefeuilles que ce qu'ils devraient avoir. Il arrive, et il arrive surtout après les marchés haussiers, comme nous l'avons vu dans les années antérieures à 2008.
Prenons le cas de Samantha. En 2003, quand elle avait 50 ans, elle est assis et a regardé sa situation et les objectifs financiers. Elle a déterminé qu'elle justifiait une (60 pour cent stock / 40 pour cent obligataire) portefeuille 60/40 et dûment conçu une bonne reprisés.
Mais ensuite elle a obtenu paresseux. Elle a occupé ce portefeuille sans toucher à travers les années de boom du marché boursier de 2003 à 2007. En conséquence, son portefeuille est transformé à partir d'un mélange 60/40 à un mélange 70/30 en début 2008.
Uh oh.
En d'autres termes, juste au moment où le marché a stagné, juste au moment où elle aurait pu vraiment utilisé le ballast qui fournissent des obligations, son portefeuille déséquilibré, en raison de la négligence, a été amorcée à la catastrophe.
Le marché boursier a chuté d'environ 37 pour cent, et 70 pour cent de son portefeuille d'actions a diminué d'environ un quart. Voilà une grosse chute. Et pour ajouter l'insulte à l'injure, juste au moment où les stocks touché le fond, elle avait pas “ poudre sèche ” (trésorerie) avec lequel pour recharger son portefeuille d'actions.
Il est en grande partie pour éviter de telles grandes chutes, et le manque de “ poudre sèche, ” que vous devez rééquilibrer. Autrement dit, sur une base régulière, vous devez faire exactement le contraire de ce que la plupart des investisseurs font: Vous avez besoin de vendre certains de vos gagnants et acheter les perdants.
Ce faisant, non seulement vous ne plafonner le risque, mais les études montrent que vous voulez le jus de vos déclarations. En achetant systématiquement bas et vendre haut, vous pouvez, sur le long terme, augmenter vos rendements annuels moyens par autant que 1,5 pour cent. Cela ne veut pas un mauvais retour du tout pour un exercice qui ne devrait pas vous prendre plus de quelques heures!
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