Gestion de trésorerie d'entreprise efficace
La gestion de trésorerie efficace est au cœur de toute entreprise. L'expression «l'argent est roi» est aussi vraie aujourd'hui qu'elle l'était il ya des centaines d'années. Les entreprises peuvent faire des bateaux-charges de profits, mais à moins que ces bénéfices sont de trésorerie adossés, ils sont essentiellement que des chiffres sur des bouts de papier.
Les entreprises veulent optimiser l'argent qu'ils ont et de maximiser l'intérêt qu'ils gagnent sur les fonds excédentaires. Les entreprises qui détiennent à épargner l'argent pour répondre aux besoins à court terme face à une coût d'opportunité, qui est le retour qu'ils auraient reçu si l'argent avait été investi ou d'un usage productif. Dans la finance d'entreprise, les entreprises ont généralement trois motifs pour garder leurs mains sur la trésorerie:
Transactions motif: Renvoie à une société qui a besoin de garder la main sur une réserve de liquidités pour combler l'écart entre les encaissements et les liquidités besoin de sortir. Les entreprises utilisent les prévisions de flux de trésorerie et les budgets dans des tentatives de travailler sur la taille de la réserve de trésorerie dont ils ont besoin pour couvrir les dépenses de fonctionnement au jour le jour ou des sorties de trésorerie ponctuels sont prévisibles, comme la maturité d'un prêt.
Motif de précaution: Se réfère à une demande incertaine pour de l'argent. Un exemple est celui où une entreprise est en attente sur le résultat d'un procès et il existe une incertitude quant à savoir si ils vont avoir à payer des dommages et des coûts pour le demandeur. Dans ce cas, l'entreprise peut détenir un certain montant d'argent au cas où il doit payer ces dommages-intérêts et des coûts.
Motif spéculative: Fait référence à l'endroit où une entreprise accumule une réserve de trésorerie afin de profiter de toutes les opportunités d'investissement qui peuvent survenir. Si de telles occasions ne se présentent pas, l'entreprise doit retourner l'argent pour les actionnaires-par exemple, par le biais d'un dividende complémentaire.
Les niveaux de trésorerie optimales varient d'une entreprise à. La clé de la gestion efficace de la trésorerie est toujours à maximiser les intérêts gagnés sur la trésorerie de rechange, mais réduire les pertes causées par des retards dans la transmission des fonds- parfois les chefs d'entreprise ont besoin d'accomplir un acte d'équilibrage fine entre les deux.
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