Mesure de l'irrationalité dans la finance comportementale rationnelle est la finance
Comprendre comment le comportement financier irrationnel fonctionne est seulement la moitié du travail. Vous avez également de déterminer la valeur de l'irrationalité. Cela revient à dire, vous devez savoir combien votre propre irrationalité inhérente vous (et votre entreprise) coûte financièrement.
Considérez comment vous pourriez mesurer le coût d'un comportement satisficing:
Une personne va au magasin, avec l'intention d'acheter dix boîtes de céréales.
Un magasin a seulement cinq boîtes à 2 $ par boîte.
Magasin B dispose de dix boîtes à 1 $ par boîte.
La personne dépense 1 $ en carburant chaque direction pour se rendre et de stocker un, ne sachant pas ce magasin B a plus de céréales à un prix moins cher. Donc, il va à la boutique à deux reprises, d'acheter cinq boîtes à chaque fois.
La personne a passé 24 $ sur les céréales ainsi que Voyage. Il était allé à la boutique B pour voir ce qu'il avait fait, il aurait dépensé que 10 $ pour les céréales, 2 $ pour le carburant, plus un ajout de 1 $ pour aller entre les magasins.
Le coût d'être paresseux (er, satisficing) dans cet exemple est de 11 $.
Satisficing est pas le seul comportement qui a une influence mesurable sur les finances. Bien que certains sont plus faciles à quantifier que d'autres, tous les comportements sont mesurables, mais pas tous d'entre eux nécessairement une influence négative.
Par exemple, une personne qui était trop préoccupé par ses finances à investir dans une société Internet peut pu se sauver de l'accident dans les années 1990, que le comportement donnant une valeur positive. Est-ce que cela signifie qu'il était un bon comportement?
Non, car il était encore basée sur l'irrationalité. Depuis la décision de ne pas investir a été basé sur une réaction émotionnelle plutôt que d'une détermination calculée du niveau de risque, la décision était juste un chanceux qui aurait pu tout aussi facilement abouti à la personne de passer à côté d'une opportunité d'investissement importante.
Après avoir identifié le rôle que joue un individu dans le monde financier et en reconnaissant ce que les anomalies comportementales chaque individu est soumis à, vous pouvez faire des estimations sur le coût des anomalies de comportement et de prendre des mesures pour atténuer le risque que de tels comportements se produiront.
Formaliser et quantifier le rôle du comportement humain dans l'apparition de déviations par rapport à des décisions financières rationnelles est relativement nouveau mais très importante étape pour non seulement comprendre mais aussi l'amélioration de l'infrastructure sur financière actuelle des organisations.
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